银行业风险事项应急预案.docxVIP

第1篇

一、前言

随着金融市场的不断发展，银行业在为社会提供金融服务的同时，也面临着各种各样的风险。为了确保银行业务的稳健运行，保障客户利益，维护金融市场稳定，本预案旨在明确银行业风险事项的应急处理流程，提高风险应对能力。

二、适用范围

本预案适用于我国银行业金融机构在经营活动中可能出现的各类风险事项，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、法律风险等。

三、组织架构

1.应急领导小组：由银行业金融机构主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，各部门负责人为成员，负责全面领导和协调应急工作。

2.应急指挥部：由应急领导小组下设，负责具体组织实施应急预案，协调各部门开展应急工作。

3.应急工作组：根据风险事项的性质，设立相应的应急工作组，负责具体应对措施的实施。

四、风险识别与评估

1.风险识别：银行业金融机构应定期开展风险识别工作，对各类风险进行梳理和评估。

2.风险评估：根据风险识别结果，对风险进行分类、分级，评估风险的可能性和影响程度。

五、应急预案

1.信用风险

（1）应急措施：发现信用风险时，立即启动应急预案，对相关客户进行风险分类，采取相应的风险控制措施。

（2）应急流程：发现信用风险→报告应急领导小组→启动应急预案→评估风险程度→采取风险控制措施。

2.市场风险

（1）应急措施：密切关注市场动态，对市场风险进行预警，采取相应的风险对冲措施。

（2）应急流程：发现市场风险→报告应急领导小组→启动应急预案→评估风险程度→采取风险对冲措施。

3.操作风险

（1）应急措施：加强内部控制，完善操作流程，提高员工风险意识，降低操作风险。

（2）应急流程：发现操作风险→报告应急领导小组→启动应急预案→评估风险程度→采取风险控制措施。

4.流动性风险

（1）应急措施：确保流动性充足，优化资产负债结构，提高资金使用效率。

（2）应急流程：发现流动性风险→报告应急领导小组→启动应急预案→评估风险程度→采取风险控制措施。

5.法律风险

（1）应急措施：加强法律法规学习，提高法律风险防范意识，确保业务合规。

（2）应急流程：发现法律风险→报告应急领导小组→启动应急预案→评估风险程度→采取风险控制措施。

六、应急响应

1.信息报告：应急领导小组接到风险事项报告后，立即启动应急预案，并向相关部门报告。

2.应急处置：应急指挥部根据应急预案，组织相关部门开展应急处置工作。

3.信息发布：应急指挥部负责对外发布风险事项及应急处置信息。

七、后期处置

1.风险评估：应急处置结束后，对风险事项进行评估，总结经验教训。

2.责任追究：对风险事项的应急处置过程中出现的失职、渎职行为，依法依规追究相关人员责任。

3.改进措施：根据风险事项及应急处置过程中的问题，完善应急预案，提高风险应对能力。

八、预案修订

本预案自发布之日起实施，如遇法律法规、政策调整或风险事项发生变化，应及时修订。

九、附则

1.本预案由应急领导小组负责解释。

2.本预案自发布之日起施行。

十、应急预案附件

1.风险事项分类及分级标准

2.应急预案流程图

3.风险事项应对措施清单

4.应急指挥部成员名单

5.应急工作组名单

6.应急预案宣传培训计划

7.应急预案演练计划

8.应急预案修订记录

（注：以上内容仅供参考，具体内容应根据银行业金融机构实际情况进行调整。）

第2篇

一、总则

1.1编制目的

为提高银行业应对风险事项的能力，确保银行业务的连续性和稳定性，保障客户资金安全，维护金融市场稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，特制定本预案。

1.2适用范围

本预案适用于我国境内银行业金融机构在经营活动中可能发生的各类风险事项，包括但不限于流动性风险、信用风险、市场风险、操作风险、法律风险等。

1.3工作原则

（1）预防为主，防治结合；

（2）统一领导，分级负责；

（3）快速反应，协同处置；

（4）信息共享，及时报告。

二、组织架构

2.1领导机构

成立银行业风险事项应急指挥部，负责组织、协调、指挥银行业风险事项的应急处置工作。

2.2工作机构

设立应急指挥部办公室，负责日常应急管理工作，具体职责如下：

（1）组织制定、修订和完善应急预案；

（2）负责应急信息的收集、整理、分析和报告；

（3）组织应急演练；

（4）协调各部门、各单位开展应急处置工作；

（5）完成应急指挥部交办的其他工作。

2.3应急队伍

根据风险事项的性质和特点，组建专业应急队伍，包括：

（1）应急指挥组；

（2）现场处置组；

（3）技术支持组；

（4）宣传报道组；

（5）后勤保障组。

三、风险事项分类及应对措施

3.1流动性风险

3.1.1风险特征

流动性风险是指银行业金融机构在经营过程中