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风险管理体系考试及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.风险管理的第一步是（）

A.风险评估B.风险识别C.风险应对D.风险监控

2.以下哪种风险属于市场风险（）

A.信用风险B.流动性风险C.利率风险D.操作风险

3.风险矩阵图通常用于（）

A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险监控

4.当风险发生可能性低且影响程度低时，一般采取（）策略

A.风险规避B.风险降低C.风险分担D.风险承受

5.风险偏好是指（）

A.组织对风险的承受能力B.组织愿意承担的风险类型和水平

C.组织对风险的厌恶程度D.组织对风险的偏好程度

6.以下不属于风险应对策略的是（）

A.风险转移B.风险对冲C.风险补偿D.风险预测

7.风险监控的目的不包括（）

A.评估风险应对措施的有效性B.发现新的风险

C.调整风险应对策略D.确定风险承受度

8.以下哪种方法不属于风险识别方法（）

A.头脑风暴法B.德尔菲法C.敏感性分析D.检查表法

9.风险评估的核心是（）

A.确定风险发生的可能性B.确定风险的影响程度

C.确定风险等级D.以上都是

10.风险管理体系的目标是（）

A.消除风险B.降低风险到可接受水平C.控制风险D.转移风险

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.风险管理体系包括以下哪些要素（）

A.风险策略B.风险组织C.风险评估D.风险监控

2.风险识别的方法有（）

A.流程图法B.历史数据法C.情景分析法D.压力测试法

3.市场风险包括（）

A.汇率风险B.股票价格风险C.商品价格风险D.信用风险

4.风险应对策略包括（）

A.风险规避B.风险降低C.风险分担D.风险承受

5.风险评估的主要内容有（）

A.风险发生的可能性B.风险的影响程度C.风险的性质D.风险的来源

6.风险监控的方法有（）

A.定期检查B.实时监控C.关键风险指标监控D.风险审计

7.风险管理的原则包括（）

A.全面性原则B.重要性原则C.平衡性原则D.适应性原则

8.操作风险的引发原因包括（）

A.人员因素B.流程因素C.系统因素D.外部事件

9.风险偏好的确定需要考虑（）

A.组织的战略目标B.组织的资源状况C.利益相关者的期望D.市场环境

10.风险文化包含（）

A.风险管理理念B.风险管理制度C.风险管理行为D.风险管理价值观

三、判断题（每题2分，共10题）

1.风险管理就是消除所有风险。（）

2.风险识别只需要识别内部风险。（）

3.风险应对策略一旦确定就不能更改。（）

4.风险评估的结果是一个绝对准确的值。（）

5.市场风险是不可控的。（）

6.操作风险主要是由外部事件引起的。（）

7.风险监控贯穿于风险管理的全过程。（）

8.风险偏好是固定不变的。（）

9.风险管理体系建设只需要高层领导参与。（）

10.风险文化对风险管理有重要影响。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述风险识别的主要步骤。

答：确定目标和范围，收集相关信息，选择合适方法（如头脑风暴、检查表等），识别潜在风险，记录并分类风险。

2.简述风险应对策略中风险降低的常见方法。

答：风险降低常见方法有风险控制，如改进流程、加强管理；风险预防，提前采取措施防止风险发生；风险抑制，降低风险发生后的影响程度。

3.简述风险监控的主要内容。

答：监控风险应对措施执行情况，评估其有效性；跟踪已识别风险状态，看是否有变化；及时发现新出现的风险，分析风险趋势。

4.简述构建风险管理体系的意义。

答：能帮助组织有效识别、评估和应对风险，保障目标实现；增强组织抗风险能力，提升运营稳定性；满足监管要求，提升组织声誉和竞争力。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论如何在企业中有效推行风险管理文化。

答：高层带头重视并参与，制定明确的风险管理理念和价值观；加强培训教育，让员工理解风险重要性；将风险管理纳入绩效考核，引导员工积极践行；通过案例分享等营造风险文化氛围。

2.讨论市场风险和信用风险在风险管理中的重点关注方向。

答：市场风险重点关注宏观经济、市场波动，如汇率、