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2025年银行反洗钱知识竞赛题库及答案(精选100题)

一、单项选择题（共40题）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全（）制度，履行反洗钱义务。

A.内部控制B.风险评估C.客户身份识别D.交易记录保存

答案：A

2.洗钱的三个阶段通常为（）。

A.处置阶段、离析阶段、融合阶段

B.初始阶段、转移阶段、合法化阶段

C.存入阶段、转移阶段、提取阶段

D.收集阶段、分散阶段、集中阶段

答案：A

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

答案：B

4.对当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上的现金缴存、现金支取，金融机构应当提交大额交易报告。

A.5B.10C.20D.50

答案：A（注：根据2023年修订后的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，现金大额交易起点调整为5万元）

5.中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析（）。

A.客户身份信息B.大额交易和可疑交易报告

C.金融机构内部审计报告D.反洗钱培训记录

答案：B

6.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.客户风险等级划分B.客户身份识别

C.交易背景调查D.资金来源核查

答案：B

7.下列哪类交易不属于可疑交易特征？（）

A.短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份、财务状况明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付

C.个人银行账户与单位银行账户之间单笔转账50万元

D.客户频繁存入境外开立的旅行支票

答案：C

8.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对高风险客户，应至少每（）进行一次审核。

A.1年B.6个月C.3个月D.2年

答案：B

9.反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员会D.中国人民银行

答案：D

10.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）报告。

A.中国反洗钱监测分析中心B.当地公安机关

C.中国人民银行当地分支机构D.上级主管部门

答案：A

11.金融机构应当按照（）的原则，合理确定客户身份识别措施的程度和具体方式。

A.风险为本B.合规为本C.效率优先D.客户至上

答案：A

12.下列不属于洗钱上游犯罪的是（）。

A.贪污贿赂犯罪B.破坏金融管理秩序犯罪

C.盗窃罪D.毒品犯罪

答案：C

13.金融机构应当制定（），明确反洗钱工作的内部组织架构、职责分工、操作流程和控制措施。

A.反洗钱合规手册B.客户风险等级划分标准

C.可疑交易监测方案D.反洗钱培训计划

答案：A

14.客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料，不包括（）。

A.客户身份证件复印件B.客户风险等级评估表

C.客户交易记录D.客户身份识别过程中获取的其他资料

答案：C

15.金融机构应当对高风险客户采取强化的身份识别措施，不包括（）。

A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人身份

B.了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或经营状况

C.提高客户交易限额

D.定期审核客户身份信息

答案：C

16.金融机构应当保存的交易记录不包括（）。

A.每笔交易的数据信息B.业务凭证

C.账簿D.客户联系方式

答案：D

17.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

A.3B.5C.7D.10

答案：B

18.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）。

A.大额交易报告B.可疑交易报告

C.客户身份重新识别报告D.风险评估报告

答案：B

19.金融机构应当建立反洗钱（）机制，对反洗钱内部控制制度的有效性进行评估，及