反洗钱知识测试题及答案.docx

反洗钱知识测试题

一、单项选择题（共10题，每题3分，共30分）

以下哪项是金融机构反洗钱工作的核心义务之一？（）

A.代客户保管资金

B.客户身份识别（KYC）

C.为客户提供理财建议

D.定期上报财务报表

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户单笔或当日累计人民币交易（）以上的现金收支，需报告大额交易？

A.5万元

B.10万元

C.20万元

D.50万元

金融机构在与客户建立业务关系后，发现客户身份信息存在疑问，应采取的措施是（）？

A.继续办理业务，后续再核实

B.暂停业务，重新开展客户身份识别

C.直接终止业务关系

D.上报监管部门后继续办理

反洗钱工作中，“可疑交易报告”的上报时限要求是金融机构发现可疑交易后（）内？

A.24小时

B.48小时

C.72小时

D.3个工作日

以下不属于“洗钱上游犯罪”的是（）？

A.毒品犯罪

B.贪污贿赂犯罪

C.合法的房地产开发犯罪

D.恐怖活动犯罪

金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务时，应核对客户的（）？

A.工作证明

B.收入证明

C.有效身份证件

D.资产证明

对于高风险客户，金融机构应采取的客户身份识别措施是（）？

A.简化识别流程

B.强化识别，增加识别频率和内容

C.与普通客户一致

D.仅在开户时识别一次

金融机构保存客户身份资料和交易记录的期限，自业务关系结束当年或交易记账当年计起，至少保存（）？

A.3年

B.5年

C.10年

D.永久保存

以下哪种情形可能属于可疑交易？（）

A.客户定期从工资卡转账到储蓄账户

B.客户短期内频繁将资金转入转出，且用途模糊

C.客户用本人账户偿还房贷

D.客户将工资存入银行后，按月支取生活费

反洗钱监管的主要机构不包括（）？

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.市场监督管理局

二、多项选择题（共5题，每题4分，共20分）

金融机构反洗钱义务包括以下哪些内容？（）

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.客户身份资料和交易记录保存

以下属于可疑交易特征的有（）？

A.客户资金账户频繁收到来自不同账户的小额转账，再集中转出

B.客户无合理理由拒绝提供有效身份证件或不愿补充身份信息

C.客户交易金额与自身身份、经营状况明显不符

D.客户通过第三方支付平台频繁划转资金，且无合理商业目的

金融机构在开展客户身份识别时，可通过哪些方式核实客户身份？（）

A.核对客户有效身份证件原件

B.通过公安、工商等部门的官方渠道查询验证

C.要求客户提供水电费单据等辅助证明材料

D.仅通过客户口头陈述确认

以下哪些机构属于反洗钱义务主体？（）

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.珠宝首饰店（单笔交易超5万元）

金融机构未按规定履行反洗钱义务，可能面临的处罚有（）？

A.罚款

B.责令限期整改

C.对直接负责的董事、高级管理人员给予纪律处分

D.吊销经营许可证

三、判断题（共5题，每题2分，共10分，对的打“√”，错的打“×”）

金融机构只需在与客户建立业务关系时进行客户身份识别，后续无需再核实。（）

对于小额交易，金融机构无需进行客户身份识别和交易记录保存。（）

反洗钱工作仅针对金融机构，非金融机构无需履行反洗钱义务。（）

客户要求将大额资金分多笔、小金额转入不同账户，以规避大额交易报告，金融机构发现后应拒绝并报告可疑交易。（）

金融机构工作人员发现同事存在协助客户洗钱的行为，应及时向单位反洗钱管理部门报告。（）

四、案例分析题（共1题，每题40分）

某商业银行网点收到客户张某的业务申请：张某持本人身份证，要求办理5笔现金存款业务，每笔金额4.8万元，合计24万元，存款账户为其新开的个人活期账户。柜员询问资金来源时，张某含糊其辞，仅表示“是做生意赚的钱”，进一步询问具体行业和经营情况，张某拒绝回答，且神色较为紧张。

请结合反洗钱相关规定，回答以下问题：

该笔业务是否属于大额交易或可疑交易？请说明理由。（15分）

柜员应采取哪些具体操作措施？（15分）

该银行后续需完成哪些反洗钱工作流程？（10分）

反洗钱知识测试题答案

一、单项选择题

B（解析：客户身份识别是金融机构反洗钱核心义务，A、C、D均不属于反洗钱义务范畴）

C（解析：自然人客户现金收支大额交易报告标准为单笔或累计20万元人民币）

B（解析：发现客户身份存疑时，需暂停业务并重新识别，确保身份真实性）

D（解析：