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2025年ACAMS反洗钱专业人士资格考试《反洗钱风险评估》备考题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.在进行反洗钱风险评估时，首先需要确定评估的范围，以下哪项不是确定范围时应考虑的因素（）

A.机构的业务性质和规模

B.机构的客户群体特征

C.机构所处的监管环境

D.机构的历史反洗钱合规记录

答案：D

解析：确定反洗钱风险评估范围时，应主要考虑机构的业务性质和规模、客户群体特征以及所处的监管环境等因素，因为这些因素直接影响机构面临的洗钱风险。机构的历史反洗钱合规记录虽然重要，但通常是在评估过程中考虑的细节，而不是确定评估范围的首要因素。

2.在反洗钱风险评估中，识别风险是指什么（）

A.评估已识别风险的可能性和影响

B.确定机构面临的各种潜在洗钱风险

C.制定风险应对措施

D.监控风险变化

答案：B

解析：在反洗钱风险评估中，识别风险是指确定机构面临的各种潜在洗钱风险。这是风险评估的第一步，也是后续步骤的基础。评估风险的可能性和影响、制定风险应对措施以及监控风险变化都是在识别风险之后进行的。

3.在反洗钱风险评估中，评估风险是指什么（）

A.识别机构面临的各种潜在洗钱风险

B.评估已识别风险的可能性和影响

C.制定风险应对措施

D.监控风险变化

答案：B

解析：在反洗钱风险评估中，评估风险是指评估已识别风险的可能性和影响。这一步骤是对识别出的风险进行量化或定性分析，以确定风险的严重程度和需要采取的应对措施。

4.在反洗钱风险评估中，制定风险应对措施是指什么（）

A.识别机构面临的各种潜在洗钱风险

B.评估已识别风险的可能性和影响

C.制定和实施针对已识别风险的措施

D.监控风险变化

答案：C

解析：在反洗钱风险评估中，制定风险应对措施是指制定和实施针对已识别风险的措施。这些措施可能包括加强内部控制、改进流程、增加监控、培训员工等，以降低风险发生的可能性和影响。

5.在反洗钱风险评估中，监控风险是指什么（）

A.识别机构面临的各种潜在洗钱风险

B.评估已识别风险的可能性和影响

C.监控风险的变化，并重新评估风险

D.制定风险应对措施

答案：C

解析：在反洗钱风险评估中，监控风险是指监控风险的变化，并重新评估风险。由于外部环境和内部条件的变化，风险可能会发生变化，因此需要定期监控风险，并在必要时重新进行评估，以确保风险应对措施的有效性。

6.在反洗钱风险评估中，以下哪项不是常见的风险传递途径（）

A.机构内部不同部门之间的业务往来

B.机构与外部合作伙伴之间的业务合作

C.机构与监管机构之间的沟通

D.机构与客户之间的交易

答案：C

解析：在反洗钱风险评估中，常见的风险传递途径包括机构内部不同部门之间的业务往来、机构与外部合作伙伴之间的业务合作以及机构与客户之间的交易。机构与监管机构之间的沟通虽然重要，但通常不是风险传递的途径，而是监管机构对机构进行监管和指导的渠道。

7.在反洗钱风险评估中，以下哪项不是评估风险可能性的因素（）

A.洗钱活动的复杂程度

B.客户的背景和交易行为

C.机构的内部控制和合规水平

D.监管机构的监管力度

答案：D

解析：在反洗钱风险评估中，评估风险可能性的因素包括洗钱活动的复杂程度、客户的背景和交易行为以及机构的内部控制和合规水平。监管机构的监管力度虽然会影响机构的合规成本和风险水平，但通常不是评估风险可能性的直接因素。

8.在反洗钱风险评估中，以下哪项不是评估风险影响的因素（）

A.洗钱活动的规模和金额

B.洗钱活动对机构声誉的影响

C.机构的内部控制和合规水平

D.洗钱活动对金融体系的影响

答案：C

解析：在反洗钱风险评估中，评估风险影响的因素包括洗钱活动的规模和金额、洗钱活动对机构声誉的影响以及洗钱活动对金融体系的影响。机构的内部控制和合规水平虽然会影响机构应对风险的能力，但通常不是评估风险影响的直接因素。

9.在反洗钱风险评估中，以下哪项不是常见的风险应对措施（）

A.加强内部控制和合规管理

B.提高员工反洗钱意识和能力

C.限制客户交易规模

D.加强与监管机构的沟通

答案：C

解析：在反洗钱风险评估中，常见的风险应对措施包括加强内部控制和合规管理、提高员工反洗钱意识和能力以及加强与监管机构的沟通。限制客户交易规模虽然是一种可能的措施，但通常不是首选的应对措施，因为过度限制交易规模可能会影响机构的业务发展。

10.在反洗钱风险评估中，以下哪项不是监控风险的主要目的（）

A.及时发现和应对新的风险

B.评估风险应对措施的有效性

C.确保机构的合规水平

D.预测未来的风险趋势

答案：D

解析：在反洗钱风险评