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证券从业考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪个是证券交易所的职能？（）

A.制定证券交易规则

B.直接参与证券买卖

C.为企业提供贷款

D.发行股票

答案：A

2.证券投资基金反映的是（）关系。

A.债权债务

B.所有权

C.信托

D.产权

答案：C

3.股票的市场价格主要由（）决定。

A.股票的票面价值

B.股票的账面价值

C.供求关系

D.股票的发行价格

答案：C

4.我国证券市场的监管机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.证券交易所

答案：C

5.债券的票面利率也称（）。

A.单利

B.名义利率

C.实际利率

D.复利

答案：B

6.证券市场按层次结构关系，可以分为（）。

A.发行市场和流通市场

B.场内市场和场外市场

C.国内市场和国际市场

D.股票市场和债券市场

答案：A

7.股份公司向股东派送红股属于（）。

A.资本公积金转增股本

B.股息

C.股票分割

D.红利再投资

答案：A

8.证券公司的主要业务不包括（）。

A.证券承销与保荐

B.证券自营

C.吸收公众存款

D.证券资产管理

答案：C

9.以下哪种风险属于系统性风险？（）

A.信用风险

B.经营风险

C.市场风险

D.财务风险

答案：C

10.证券投资基金的资金主要投向（）。

A.实业

B.储蓄

C.有价证券

D.房地产

答案：C

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.下列属于证券市场中介机构的有（）。

A.证券公司

B.会计师事务所

C.证券交易所

D.资产评估机构

答案：ABD

2.股票的基本特征包括（）。

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

答案：ABCD

3.债券的要素包括（）。

A.票面价值

B.票面利率

C.偿还期限

D.发行价格

答案：ABC

4.我国证券投资基金的监管主体包括（）。

A.中国证监会

B.基金业协会

C.证券交易所

D.基金托管人

答案：ABC

5.证券公司的内部控制应当遵循（）原则。

A.健全性

B.合理性

C.制衡性

D.独立性

答案：ABCD

6.影响股票价格的宏观经济因素有（）。

A.经济增长

B.货币政策

C.财政政策

D.市场利率

答案：ABCD

7.以下属于金融衍生工具的有（）。

A.期货

B.期权

C.互换

D.远期

答案：ABCD

8.证券投资的收益包括（）。

A.股息

B.红利

C.利息

D.资本利得

答案：ABCD

9.证券市场的自律性组织包括（）。

A.证券交易所

B.证券业协会

C.证券登记结算机构

D.中国证监会

答案：ABC

10.按发行主体分类，债券可以分为（）。

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.国际债券

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共10题）

1.证券业协会是证券市场的监管机构。（）

答案：错误

2.股票的账面价值就是股票的票面价值。（）

答案：错误

3.债券的价格与市场利率呈反向变动关系。（）

答案：正确

4.开放式基金的规模是固定不变的。（）

答案：错误

5.证券公司可以以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划。（）

答案：正确

6.系统性风险可以通过分散投资来降低。（）

答案：错误

7.优先股股东在公司盈利和剩余财产分配上优先于普通股股东。（）

答案：正确

8.证券交易所的组织形式只有会员制。（）

答案：错误

9.所有的债券都有信用风险。（）

答案：错误

10.证券投资基金的托管人负责基金的投资运作。（）

答案：错误

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券市场的功能。

答案：证券市场具有筹资-投资功能，为资金需求者提供筹资渠道，为资金供给者提供投资机会；定价功能，为资本确定合理的价格；资本配置功能，引导资本合理流动，实现资源有效配置。

2.简述股票和债券的区别。

答案：首先，股票是所有权凭证，债券是债权债务凭证。其次，股票收益不固定，债券有固定的票面利率。再者，股票无到期日，债券有偿还期限。最后，股票风险相对较高，债券风险相对较低。

3.简述证券公司的主要业务类型。

答案：证券公司主要业务有证券承销与保荐，帮助企业发行证券；证券自营，用自有资金买卖证券；证券资产管理，管理客户资产；证券经纪，代理客户买卖证券等。

4.简述开放式基金和封闭式基金的区别。

答案：开放式基金规模不固定，可随时申购赎回；封闭式基金规模固定，存续期内不能赎回，