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基金从业考试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额净值是按照（）计算的基金资产净值与基金份额的比率。

A.基金资产总值

B.基金资产净值

C.基金负债

D.基金所有者权益

答案：B

2.以下哪种基金风险相对较高？（）

A.货币基金

B.债券基金

C.股票基金

D.混合基金

答案：C

3.基金管理人由依法设立的（）担任。

A.商业银行

B.证券公司

C.基金管理公司

D.信托投资公司

答案：C

4.开放式基金的交易价格主要取决于（）。

A.基金总资产

B.供求关系

C.基金净资产

D.基金负债

答案：C

5.基金托管人的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.编制中期和年度基金报告

C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D.对所托管的不同基金财产分别设置账户

答案：B

6.基金份额持有人大会由（）召集。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表基金份额10%以上的基金份额持有人

D.以上均可

答案：D

7.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.基金注册登记机构

答案：D

8.基金的收益分配方式不包括（）。

A.现金分红

B.分红再投资

C.转增股本

D.以上都不是

答案：C

9.基金信息披露义务人不包括（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金代销机构

D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

答案：C

10.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金代销机构

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份额持有人

答案：A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的费用包括（）。

A.管理费

B.托管费

C.销售服务费

D.交易费用

答案：ABCD

2.基金的募集一般要经过（）等几个步骤。

A.申请

B.核准

C.发售

D.备案

答案：ABCD

3.以下属于基金监管目标的是（）。

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.以上都是

答案：D

4.基金市场营销的特殊性体现在（）。

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.持续性

答案：ABCD

5.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有（）。

A.易入原则

B.可测原则

C.成长原则

D.识别原则

答案：ABCD

6.基金客户服务的特点包括（）。

A.专业性

B.规范性

C.对象的广泛性

D.持续性

答案：ABCD

7.基金管理人内部控制的要素包括（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息沟通

答案：ABCD

8.基金业绩评价应遵循的原则有（）。

A.客观性原则

B.可比性原则

C.长期性原则

D.公开性原则

答案：ABC

9.基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括（）。

A.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据

B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

C.不得损害服务对象的合法权益

D.以上都是

答案：D

10.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（）的规定进行备案。

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.基金业协会

D.以上都不对

答案：A

判断题（每题2分，共10题）

1.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。（）

答案：√

2.货币基金的收益一般高于债券基金。（）

答案：×

3.基金托管人可以将其托管的基金财产挪作他用。（）

答案：×

4.开放式基金可以在证券交易所上市交易。（）

答案：×

5.基金份额持有人大会可以对基金合同的修改作出决议。（）

答案：√

6.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务。（）

答案：×

7.基金的收益分配方式只能采用现金分红。（）

答案：×

8.基金信息披露义务人应当保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。（）

答案：√

9.基金管理人可以根据需要自行调整基金的投资范围。（）

答案：×

10.基金托管人应当对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。（）

答案：√

简答题（总4题，每题5分）

1.简述基金的特点。

答案：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。

2.基金销售机构应具备哪些条件？

答案：具有健全的治理结构、完善的内部