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金融顾问咨询协议

一、合同主体

（一）合同双方

本合同由以下两方签订：

甲方：（委托人）____________________

住所地址：____________________

联系方式：____________________

乙方：（金融顾问）____________________

登记地址：____________________

联系方式：____________________

甲方委托乙方提供金融顾问咨询服务，双方依据本协议条款执行服务事宜。甲方应为具备完全行为能力的自然人或合法实体单位，承担相应法律主体资格；乙方应为依法注册的金融顾问机构或持证专业人士，具有从事金融咨询服务的资质和能力。甲方与乙方在此相互确认各自信息的真实性，并同意在签署本协议前进行充分沟通。

（二）合同内容

乙方同意向甲方提供金融顾问咨询服务，具体包括但不限于以下方面：财务管理规划建议、投资组合分析、风险评估报告、退休储蓄策略咨询以及相关金融政策解读等服务。服务范围涵盖甲方个人或家庭金融状况的全面诊断，乙方将基于专业知识和行业规范，定制个性化咨询方案。本协议有效期为自生效之日起至服务完成之日止，具体执行时间根据甲方需求由双方书面约定。服务内容包括定期提供咨询报告、电话或面谈会议，以及后续跟踪调整服务，确保咨询内容的持续性与适应性。协议履行期间，乙方不得超出约定服务范围行事，甲方应及时反馈咨询需求变化，双方应在服务调整前达成补充协议。

二、责任与义务

（一）甲方义务

甲方应确保提供的信息真实、完整且及时，包括但不限于财务收支数据、资产状况、负债清单以及风险承受能力评估问卷等，以保证乙方咨询服务的准确性与针对性。甲方须按时支付咨询费用，并配合乙方进行必要的面谈或资料收集。甲方在服务过程中，应遵守乙方提供的专业建议，并在重大决策前履行告知义务。甲方不得要求乙方提供超出其专业资质范围的服务，如非法投资建议等。甲方对乙方提供的咨询报告负有保密责任，非经乙方书面同意，不得向第三方泄露咨询内容。

（二）乙方义务

乙方应基于诚实信用和专业标准，提供全面、独立的金融顾问咨询服务，确保咨询报告符合行业法律法规要求。乙方须在服务过程中遵守隐私保护原则，对甲方提供的财务信息严格保密，不得用于与咨询无关的目的。乙方应定期与甲方沟通服务进展，及时更新咨询方案以适配市场变化和甲方需求变化。乙方在服务执行中，应避免利益冲突，如发现潜在利益冲突，应书面通知甲方并调整服务安排。乙方保证其咨询人员具备相关专业认证和经验，不得在服务中误导或欺诈甲方，以维护咨询服务的专业性与可信度。

三、咨询服务费用

本协议项下，甲方需向乙方支付咨询服务费用，具体金额为人民币____________________（大写），支付方式为一次性付清或分期支付，具体细节由双方书面补充约定。支付时间为：协议生效后十日内支付百分之五十，剩余部分在服务完成后十五日内付清。乙方开具正规发票，甲方确认收到服务后七日内核对费用。费用涵盖咨询服务全过程，但如需额外服务如现场会议或复杂数据分析，乙方有权与甲方另行协商增补费用，并形成书面补充条款。逾期支付费用时，将触发违约责任条款，甲方须承担额外滞纳金。

四、保密条款

双方在本协议履行过程中，应对接触的信息保密，包括但不限于甲方财务状况、乙方咨询方法、内部数据和商业秘密等。保密义务始于协议签署之日，持续至协议终止后五年。任何一方未经对方书面许可，不得向第三方披露保密信息。若发生保密信息泄露，责任方应承担损害赔偿责任，并立即采取补救措施。在法律法规要求或争议解决程序需要披露时，可免除保密义务，但须提前通知对方。

五、违约责任

若一方未履行协议约定义务，视为违约行为，应承担相应责任：甲方未能按时支付费用或提供虚假信息时，乙方有权暂停或终止服务，并追索未付费用及延迟支付利息；乙方未按专业标准提供服务或泄露保密信息时，须赔偿甲方直接经济损失，并向甲方支付违约金（金额为未履行义务造成损失的百分之二十）。重大违约如欺诈或重大过失时，受损害方有权书面通知解除协议，违约方须承担全部法律后果和额外赔偿。不可抗力事件如自然灾害或政府政策变化导致违约时，受影响方应及时通知对方，双方协商解决，否则不承担违约责任。

六、争议解决方法

双方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决，协商期不超过三十日。协商不成时，任何一方可向协议签订地有管辖权的仲裁机构申请仲裁（具体机构由双方书面约定），仲裁裁决为终局决定，对双方均具有约束力。在争议处理期间，协议其余条款继续履行。争议解决费用包括仲裁费、律师费等，由败诉方承担。双方同意放弃向任何法院提起诉讼的权利，确保争议解决过程高效合规。

七、合同生效与终止

本协议自双方签署之日起生效，并在服务期限内持续有效。协议终止条件包括：服务期限届满后双方未