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2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道

第一部分单选题(500题)

1、下列关于风险容忍度的说法，正确的是（）。

A.风险容忍度是战略性的

B.风险容忍度通过采取“自下而上”和“自上而下”相结合的方式设定

C.风险偏好是风险容忍度的具体体现

D.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化

【答案】：B

2、证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起（）内，向中国证监会报送年度报告。自每月结束之日起（）个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

A.3个月10

B.3个月7

C.4个月10

D.4个月7

【答案】：D

3、A借给B（100元），约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05

【答案】：C

4、下列关于债券交易的说法，错误的是（）。

A.时间优先是要求相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

B.客户委托优先主要是证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行自营买卖

C.债券交易的竞价原则包括价格优先、时间优先、客户委托优先

D.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格买进或卖出债券

【答案】：B

5、发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。

A.20

B.30

C.60

D.90

【答案】：C

6、股票的（）不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响到发行定价。

A.发行主体

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行定价

【答案】：C

7、中国证监会依法对股权分置改革各方主体及其相关活动实行（），组织、指导和协调推进股权分置改革工作。

A.窗口指导

B.监督管理

C.行政干预

D.自由放纵

【答案】：B

8、股份公司自身的经营现状和（）是股票价格的基石。

A.股票价值

B.发展前景

C.股票份额

D.以上都不对

【答案】：B

9、独立基金销售机构应当在5个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案的事项不包括()

A.变更分支机构名称、营业场所

B.对外进行股权投资

C.变更公司章程

D.变更股东

【答案】：D

10、为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体是（）。

A.证券参与者

B.证券发行人

C.证券投资者

D.证券监管者

【答案】：B

11、下列关于金融期货的说法中，错误的是（）。

A.金融期货是期货交易的一种

B.金融期货合约的基础工具是各种金融工具

C.与金融现货交易相比，金融期货的交易目的不同

D.金融期货交易的对象是某一具体形态的金融工具

【答案】：D

12、个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下属于个人投资者的特点是（）。

A.投资决策和实施的时滞较长

B.资金规模较大

C.掌握专业知识

D.投资行为具有随意性、分散性和短期性

【答案】：D

13、按照选择权的性质划分，金融期权可以分为()。

A.看涨期权和看跌期权

B.欧式期权、美式期权、修正的美式期权

C.股权类期权、利率期权、货币期权

D.金融期货合约期权、互换期权

【答案】：A

14、关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（）

A.证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断

B.不同于审批制、核准制

C.以信息披露为中心

D.证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断

【答案】：A

15、下列关于债券报价的说法,，错误的是（）

A.双边报价是交易所债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券报价时，在任意的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价

B.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的，对手方确认即可成交的报价

C.公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的，不可直接确认成交的报价

D.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式

【答案】：A

16、为投资者提供一种出售金融资产的机制的功能是金融市场的（）功能。

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性

【答案】：D

17、股价指数是指将计算期的（）与某一基期对应值相比较的相对变化值，用以度量和反映股票股票市场总体价格及其变动趋势。

A.股本总额

B.每股收益

C.市盈率

D.股票平均价格或市值

【答案】：D

18、债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按（）分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。

A.付息方式

B.债券形态

C.发行主体

D.发行方式

【答案】：C

19、中国外汇交易中心于2007年4月6日推出（）。

A