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2025年职业资格基金从业资格证券投资基金基础知识-基金法律法规、职业道德与业务规范参考题库含答案解析(5套版)

2025年职业资格基金从业资格证券投资基金基础知识-基金法律法规、职业道德与业务规范参考题库含答案解析(篇1)

【题干1】根据《证券投资基金法》，基金销售机构在基金销售活动中不得承诺保本保收益，但可以承诺（）。

【选项】A.保证本金安全B.提供收益保证C.揭示基金投资风险D.定期发送投资报告

【参考答案】C

【详细解析】根据《证券投资基金法》第94条，基金销售机构不得承诺保本保收益，但必须向投资者充分揭示基金投资风险。选项C符合法律规定，而选项A、B违反禁止承诺保本保收益的强制性规定，选项D属于常规服务内容，不构成违规承诺。

【题干2】基金登记机构的主要职责不包括（）。

【选项】A.基金份额的发行与登记B.基金销售数据的统计与报告C.基金托管资产的日常监控D.投资者信息的保密管理

【参考答案】C

【详细解析】基金登记机构的法定职责依据《证券投资基金法》第53条，包括基金份额的发行、登记、存管、过户及信息查询等服务。选项C属于基金托管人的职责，托管人负责保管基金资产并监督基金管理人的投资活动。

【题干3】基金销售从业人员在执业中违反职业道德的行为是（）。

【选项】A.如实告知投资者基金投资风险B.利用职务便利为个人谋取利益C.定期参加行业合规培训D.向投资者发送风险提示书

【参考答案】B

【详细解析】《基金销售业务管理办法》第24条明确禁止从业人员利用职务之便谋取私利。选项B直接违反职业道德，属于严重违规行为。其他选项均符合合规要求。

【题干4】下列哪项属于基金合同必备条款？（）

【选项】A.基金管理人的利润分配方案B.基金托管人的费用标准C.基金份额的赎回价格计算方式D.基金销售人员的绩效考核指标

【参考答案】C

【详细解析】根据《证券投资基金法》第91条，基金合同必备条款包括但不限于基金份额持有人权利义务、基金份额发行与转让规则、基金份额赎回规则等。选项C属于基金份额赎回的必备条款，选项A、B、D属于可选条款。

【题干5】合格投资者投资单只私募基金的金额下限为（）。

【选项】A.100万元人民币B.200万元人民币C.50万元人民币D.1000万元人民币

【参考答案】A

【详细解析】依据《私募投资基金监督管理暂行办法》第12条，合格投资者参与单只私募基金的金额最低为100万元人民币。选项B、C、D为不同投资门槛的表述，需结合具体基金类型判断。

【题干6】基金管理人向投资者提供的招募说明书应当包含（）。

【选项】A.基金托管人的历史业绩B.基金管理人的高管薪酬标准C.基金投资的具体标的资产D.基金托管协议签署情况

【参考答案】D

【详细解析】《证券投资基金法》第89条规定招募说明书需载明托管人的名称、基金托管协议签署情况等。选项D为必备内容，选项A、B、C属于可选信息。

【题干7】基金销售活动中，从业人员向特定投资者推荐基金时，应当优先考虑（）。

【选项】A.高收益高风险基金B.与投资者风险承受能力匹配的基金C.管理费最低的基金D.规模最大的基金

【参考答案】B

【详细解析】《基金销售业务管理办法》第27条要求从业人员根据投资者风险承受能力推荐适当基金。选项B符合适当性管理原则，选项A、C、D可能违反投资者利益保护要求。

【题干8】基金份额的存管机构负责（）。

【选项】A.基金资产的估值与定价B.基金销售数据的统计与核对C.投资者交易指令的执行D.基金定期报告的编制

【参考答案】B

【详细解析】根据《证券投资基金法》第53条，登记机构负责基金份额的存管、登记及信息查询服务。选项B属于登记机构职责，选项A、C、D分别属于估值机构、托管人和管理人的职责。

【题干9】基金托管人发现基金管理人有违反基金合同行为时，应当（）。

【选项】A.立即向监管机构报告B.直接干预基金投资决策C.要求更换托管人D.向投资者公开披露

【参考答案】A

【详细解析】《证券投资基金法》第60条规定托管人发现管理人有违规行为时，应当及时向监管机构报告。选项A为法定义务，选项B、C、D超出托管人权限。

【题干10】基金销售从业人员在客户投诉处理中，应当（）。

【选项】A.隐瞒投诉内容并自行处理B.记录投诉事项并上报合规部门C.要求客户签署保密协议D.向第三方机构转嫁投诉

【参考答案】B

【详细解析】《基金销售业务管理办法》第35条要求销售机构建立投诉处理机制，记录投诉事项并上报。选项B符合规定，选项A、C、D均违反投