2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道含答案【模拟题】.docxVIP

2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道

第一部分单选题(500题)

1、银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委事项，并收取手续费的业务是（）。

A.中间业务

B.表外业务

C.表内业务

D.其他业务

【答案】：A

2、A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（）万元。

A.310

B.340

C.400

D.440

【答案】：A

3、私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（）。

A.50%

B.30%

C.20%

D.10%

【答案】：C

4、中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（）。

A.资产负债表

B.损益表

C.所有者权益变动表

D.现金流量表

【答案】：A

5、期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（）、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。

A.原中国银监会

B.期货交易所

C.原中国保监会

D.中央银行

【答案】：B

6、《货币市场基金监督管理办法》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当（）进行收益分配。”

A.现金分红；每日

B.现金分红；每周

C.红利再投资；每日

D.红利再投资；每周

【答案】：C

7、（）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

A.套期

B.掉期

C.期权

D.互换

【答案】：D

8、个人投资者投资行为的特点不包括（）。

A.随意性

B.专业性

C.分散性

D.短期性

【答案】：B

9、基金一般反映的是（）。

A.债权债务关系

B.信托关系

C.借贷关系

D.所有权关系

【答案】：B

10、金融期货中最先产生的品种是（）。

A.外汇期货

B.利率期货

C.股权类期货

D.房地产价格指数期货

【答案】：A

11、股票在二级市场上交易的价格是股票的（）。

A.理论价格

B.现值

C.市场价格

D.内在价值

【答案】：C

12、关于中国证监会对基金市场的监管，下列说法错误的是（）。

A.中国证监会基金监管主要职责包括制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则

B.中国证监会通过外部基金监管部门具体施行基金市场准入监管与日常持续监管

C.市场准入监管主要指对基金从业机构的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险

D.日常持续监管一般是对基金从业机构日常经营活动、相关人员从业行为、基金运作各环节的监管

【答案】：B

13、按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分（）作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。

A.基金份额持有人

B.基金销售人员

C.基金托管人

D.基金投资顾问

【答案】：A

14、下列关于风险控制的说法，错误的是（）

A.防止损失的实际发生

B.将风险转嫁给外部或从外部获得补偿

C.实施风险控制策略的成本主要在于控制费用的支出

D.降低损失发生的可能性或严重程度

【答案】：B

15、A公司今年的净利润为500万元，折旧（）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，新增付息债务45万元，偿还债务80万元。因此当年的股权自由现金流为（）万元。

A.420

B.450

C.460

D.510

【答案】：B

16、（）是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。

A.信用风险

B.经营风险

C.操作风险

D.财务风险

【答案】：D

17、企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（）。

A.50％

B.70％

C.80％

D.100％

【答案】：D

18、无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负()，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】：C

19、金融风险的发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是（）。

A.可控制的

B.可管理的

C.不确定的

D.可预测的

【答案】：C

20、在证券投资基金运作的三大部分中，处于