2025中国新富人群财富健康指数-上海高级金融学院嘉信理财-2025.9.pdfVIP

2025年

中国新富人群财富健康指数

2025CHINARISINGAFFLUENTFINANCIALWELL-BEINGINDEX

2025年9月September2025

目录

Contents

0239

前言Foreword

0340

指数介绍IntroductiontotheIndex

0441

2025中国新富人群2025ChinaRisingAffluent

财富健康指数FinancialWell-BeingIndex

0643

主要发现Observations

3572

附录Appendices

01

前言过去一年，中国资本市场持续深化改革，财富管理行业迸发出新的活

力。指数化投资的产品矩阵不断扩容，为个人投资者提供了更多元化的

中长期资金配置选择。公募基金改革方案落地、基金投顾试点转常规渐

行渐近，引导行业加快转向“以投资者为中心”的服务模式，切实提升投

资者的获得感。

作为推动经济高质量发展和转型的中流砥柱，新富人群的财富健康和投

资行为对于促进资本市场正向发展，逐步向慢牛、长牛过渡具有重要意

义。在无风险利率走低的大背景下，新富人群长期依靠的房产和储蓄等

手段逐渐难以满足其包括养老在内的诸多切实且必要的财务需求，加大

金融市场参与、通过投资实现资产增值已成为必由之路。

在此背景下，嘉信理财和上海交通大学上海高级金融学院自2017年起合

作围绕新富人群的财富健康主题，从多个维度帮助社会各界深入了解这一

群体的金融行为。九年以来，双方秉承互利共信的宗旨不断深化合作，在

延续《指数》调研框架的前提下针对重点人群和热点问题进行深入探究，

点面结合，持续为金融市场和投资者的“双向奔赴”提供专业洞见。

今年的《指数》显示，新富人群对于养老规划的重视度持续上升，这不

仅体现了养老问题的迫切性，也为行业普及以目标为导向的长期财务规

划理念提供了有力抓手。同时，新富人群愈发积极地从现金储蓄转向多

元化金融资产配置，对海外投资的认识也日趋成熟。此外，尽管新富人

群整体的财富信心和投资参与略有下调，但“新世代投资者”、“00后”等

新面