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2025年标准理财渠道协议书

标准理财渠道协议书

甲方（投资者）：

姓名：__________

身份证号：__________

联系地址：__________

联系电话：__________

乙方（理财渠道提供方）：

名称：__________

法定代表人：__________

地址：__________

联系电话：__________

鉴于甲方有理财需求，乙方具备提供合法合规理财渠道的能力和资质，双方经友好协商，依据相关法律法规，达成如下协议：

一、服务内容

1.乙方为甲方提供多元化的理财渠道信息，包括但不限于银行理财产品、基金、债券、保险等。

2.根据甲方的风险承受能力、理财目标和财务状况，为甲方筛选适合的理财产品，并提供专业的投资建议。

3.协助甲方完成理财产品的开户、认购、申购、赎回等操作手续。

4.为甲方提供理财产品的信息披露和风险提示，定期向甲方报告理财产品的运作情况。

二、甲方权利与义务

1.权利

有权自主选择是否通过乙方提供的理财渠道进行投资。

有权了解所投资理财产品的详细信息，包括产品类型、风险等级、预期收益、投资期限等。

有权获得乙方提供的专业投资建议和理财咨询服务。

有权查询和监督自己的投资账户情况。

2.义务

向乙方如实提供个人身份信息、财务状况、风险承受能力、理财目标等相关资料，并保证资料的真实性、准确性和完整性。

按照乙方的要求和相关规定，及时、足额缴纳投资所需的资金。

遵守国家法律法规和相关金融监管规定，以及所投资理财产品的各项规则和协议。

承担因投资所产生的风险和损失，理解并接受投资收益的不确定性。

三、乙方权利与义务

1.权利

按照本协议的约定向甲方收取服务费用。

对甲方提供的资料进行审核和评估，有权根据甲方的实际情况调整投资建议。

在甲方违反本协议约定或相关法律法规时，有权终止为甲方提供服务。

2.义务

遵守国家法律法规和相关金融监管规定，诚信、勤勉地为甲方提供服务。

对甲方提供的个人信息和投资情况严格保密，不得向任何第三方披露，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。

确保所提供的理财渠道合法合规，所推荐的理财产品真实、准确、完整地向甲方披露相关信息。

及时处理甲方的投资申请和咨询，为甲方提供必要的协助和支持。

定期对甲方的投资组合进行评估和调整，根据市场变化和甲方的情况变化，及时向甲方提出合理的建议。

四、服务费用

1.乙方为甲方提供理财渠道服务，收取服务费用。服务费用的具体金额和收取方式如下：

按照甲方投资金额的[X]%收取一次性服务费用，在甲方成功认购理财产品后[X]个工作日内支付。

或者按照理财产品的收益情况收取一定比例的业绩报酬，具体比例为实际收益的[X]%，在理财产品到期或甲方赎回时结算支付。

2.乙方应在收费前向甲方明确告知服务费用的标准和计算方式，并提供相应的收费凭证。

五、风险揭示

1.投资有风险，甲方应充分认识到理财投资可能面临的各种风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。

2.乙方应向甲方详细说明所推荐理财产品的风险特征和可能产生的损失情况，甲方应根据自身的风险承受能力谨慎做出投资决策。

3.尽管乙方会尽最大努力为甲方提供专业的投资建议和风险控制措施，但不能保证甲方的投资一定能够获得收益，也不能保证甲方的本金不受损失。

六、违约责任

1.若甲方未按照本协议的约定履行义务，如提供虚假资料、未按时缴纳投资资金等，乙方有权要求甲方承担违约责任，赔偿乙方因此遭受的损失。

2.若乙方未按照本协议的约定履行义务，如未及时提供服务、泄露甲方信息、推荐不适合甲方的理财产品等，甲方有权要求乙方承担违约责任，赔偿甲方因此遭受的损失。

3.任何一方违反本协议的约定，应向对方支付违约金，违约金的金额为违约行为所涉及金额的[X]%。若违约金不足以弥补对方的损失，违约方还应承担赔偿责任。

七、协议变更与终止

1.本协议的变更或补充需经双方协商一致，并签订书面协议。

2.有下列情形之一的，本协议终止：

本协议约定的服务期限届满。

双方协商一致同意终止本协议。

甲方不再有理财需求或乙方不再具备提供理财渠道服务的能力。

因不可抗力或法律法规、政策的重大变化导致本协议无法继续履行。

3.协议终止后，乙方应协助甲方完成投资资金的清算和返还等相关事宜。

八、争议解决

本协议在履行过程中如发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。

九、其他条款

1.本协议自双方签