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证券从业资格试题金融市场基础知识专项试题

一、单项选择题

1.金融市场以（）为交易对象。

A.实物资产

B.货币资产

C.金融资产

D.无形资产

答案：C

解析：金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和，所以答案选C。

2.下列不属于货币市场的是（）。

A.同业拆借市场

B.票据市场

C.回购市场

D.股票市场

答案：D

解析：货币市场是指期限在一年以内（含一年）的短期金融工具交易的市场，包括同业拆借市场、票据市场、回购市场等。而股票市场属于资本市场，是长期资金融通的市场，所以答案选D。

3.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据（）和产品或服务风险等级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

A.客户分级

B.产品收益

C.客户风险

D.产品规模

答案：A

解析：金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品或服务风险等级匹配原则，将适当的产品或服务销售或提供给适合的客户，避免误导投资者和错误销售，所以答案选A。

4.一般来说，中央银行在证券市场上买卖有价证券属于其（）业务。

A.投资性

B.融资性

C.公开市场操作

D.收益性

答案：C

解析：公开市场操作是中央银行吞吐基础货币，调节市场流动性的主要货币政策工具，中央银行在证券市场上买卖有价证券就是通过公开市场操作来实现货币政策目标的，所以答案选C。

5.按照（）分类，国债可以分为实物国债和货币国债。

A.发行本位

B.资金用途

C.流通与否

D.偿还期限

答案：A

解析：按发行本位分类，国债可分为实物国债和货币国债。实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债；货币国债是指以某种货币为本位而发行的国债，所以答案选A。

6.下列关于优先股的说法，错误的是（）。

A.优先股通常优先于普通股分配公司利润

B.优先股的股息率是固定的

C.优先股股东具有优先认股权

D.优先股股东一般无表决权

答案：C

解析：优先股通常具有优先分配公司利润、股息率固定、一般无表决权等特点。而优先认股权是普通股股东的权利，不是优先股股东的权利，所以答案选C。

7.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（）。

Ⅰ.促进信息的有效利用和传播

Ⅱ.市场合理定价

Ⅲ.市场有效性的提高

Ⅳ.资源的合理配置

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，使市场价格更能反映其内在价值，从而实现市场合理定价，提高市场有效性，同时也有助于资源的合理配置，所以答案选D。

8.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（）。

A.跨期性

B.期限性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

答案：C

解析：联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，所以答案选C。

9.按照选择权的性质划分，金融期权可以分为（）。

A.认购期权和认沽期权

B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权

C.股权类期权、利率期权、货币期权

D.金融期货合约期权、互换期权

答案：A

解析：按照选择权的性质划分，金融期权可以分为认购期权（看涨期权）和认沽期权（看跌期权）；按行权时间不同可分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权；按基础资产性质的不同可分为股权类期权、利率期权、货币期权等，所以答案选A。

10.下列不属于金融期货交易制度的是（）。

A.逐日盯市制度

B.连续交易制度

C.限仓制度

D.保证金制度

答案：B

解析：金融期货交易制度包括保证金制度、逐日盯市制度、限仓制度、大户报告制度等。连续交易制度不是金融期货特有的交易制度，所以答案选B。

二、多项选择题

1.金融市场的功能主要包括（）。

A.资金融通

B.价格发现

C.提供流动性

D.风险管理

答案：ABCD

解析：金融市场具有资金融通功能，能够实现资金在盈余部门和短缺部门之间的转移；具有价格发现功能，通过交易形成价格信号；能为投资者提供流动性，便于资产的变现；还可以通过风险分散和转移等方式进行风险管理，所以ABCD都正确。

2.影响股票价格变动的基本因素包括（）。

A.宏观经济与政策因素

B.行业与部门因素

C.公司经营状况

D.人为操纵因素

答案：ABC

解析：影响股票价格变动的基本因素包括宏观经济与政策因素（如经济增长、货币政策等）、行业与部门因素（行业发展前景等）、公司经