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备考证券从业资格测试题投资基金证券从业测试题《证券投资基金》模拟测试题答案及解析资料

一、选择题

1.证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）管理和运作。

A.基金托管人

B.基金承销公司

C.基金管理人

D.基金投资顾问

答案：C

解析：基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构。基金托管人主要负责保管基金资产等，基金承销公司负责基金的销售，基金投资顾问为投资者提供投资建议。所以资金交由基金管理人管理和运作，选C。

2.以下不属于开放式基金特点的是（）。

A.基金份额不固定

B.没有固定存续期限

C.可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

D.不可上市交易

答案：D

解析：开放式基金基金份额不固定，没有固定存续期限，投资者可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回。部分开放式基金也可以上市交易，如LOF基金，所以D选项不属于开放式基金特点。

3.下列关于债券基金的说法，正确的是（）。

A.债券基金的收益与市场利率同向变动

B.债券基金没有利率风险

C.债券基金主要投资于债券

D.债券基金的久期越长，利率风险越低

答案：C

解析：债券基金主要投资于债券。债券基金的收益与市场利率反向变动，当市场利率上升时，债券价格下降，债券基金收益可能降低；债券基金存在利率风险；债券基金的久期越长，利率风险越高。所以选C。

4.货币市场基金的投资对象不包括（）。

A.银行短期存款

B.剩余期限在397天以内（含397天）的债券

C.可转换债券

D.期限在1年以内（含1年）的中央银行票据

答案：C

解析：货币市场基金主要投资于货币市场工具，如银行短期存款、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、期限在1年以内（含1年）的中央银行票据等。可转换债券具有一定的股性和较高的风险，不属于货币市场基金的投资对象，选C。

5.基金管理公司的主要股东应当具备的条件之一是注册资本不低于（）亿元人民币。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C

解析：基金管理公司的主要股东应当具备的条件之一是注册资本不低于3亿元人民币，选C。

6.基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.全部资产

B.全部负债

C.全部资产及全部负债

D.净资产

答案：C

解析：基金资产估值是对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行重新估算，以确定基金资产公允价值，选C。

7.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

答案：D

解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，选D。

8.以下关于基金销售机构的说法，错误的是（）。

A.基金销售机构可以是商业银行

B.基金销售机构可以是证券公司

C.基金销售机构只能是金融机构

D.基金销售机构可以是独立基金销售机构

答案：C

解析：基金销售机构可以是商业银行、证券公司、独立基金销售机构等。除了金融机构，也有符合条件的非金融机构可以从事基金销售业务，所以C选项说法错误。

9.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：B

解析：基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，选B。

10.下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.有效沟通原则

C.安全第一原则

D.专业规范原则

答案：C

解析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、专业规范原则、适当性管理原则等。安全第一原则一般不是基金客户服务的原则，选C。

二、填空题

1.证券投资基金依据运作方式的不同，可以分为封闭式基金和__________基金。

答案：开放式

解析：基金按运作方式分为封闭式基金和开放式基金，封闭式基金份额固定，有固定存续期限，一般在证券交易所上市交易；开放式基金份额不固定，投资者可随时申购赎回。

2.基金的募集一般要经过申请、核准、__________和基金合同生效四个步骤。

答案：发售

解析：基金募集的流程依次为申请、核准、发售和基金合同生效。申请是向监管机构提出募集基金的申请；核准是监管机构对申请进行审核批准；发售是向投资者销售基金份额；基金合同生效则标志着基金正式成立。

3.基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当采用__________的方式，具体办法和投资比例由国务院证券监督管理机构规定。

答案：资产组合

解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资采用资产组合方式，通过分散投资降低风险，同时监管机构对