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个人信托课件案例

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目录

壹

个人信托概述

贰

个人信托的设立

叁

个人信托的管理

肆

个人信托案例分析

伍

个人信托的法律问题

陆

个人信托的未来趋势

个人信托概述

章节副标题

壹

信托定义与功能

信托定义

财产管理制度

信托功能

管理规划财产

个人信托的种类

遗嘱信托，管理遗产分配

身后信托

包括监护、保险、教育等信托

生前信托

信托与遗产规划

遗产规划目标

确保遗产按需分配

信托在遗产规划作用

避免纷争实现传承

个人信托的设立

章节副标题

贰

设立条件与程序

投资金额或收入达标

合格投资人要求

明确需求到签约

设立基本程序

信托合同要点

信托设立需基于合法目的

合法信托目的

详细列明信托财产内容

明确财产范围

当事人权利义务

明确各方在信托中的权责

选择受托人

受托人应为有完全民事行为能力的自然人或具备资格的法人。

自然人或法人

01

选择具备专业资产管理能力和良好信誉的受托人。

专业能力与信誉

02

个人信托的管理

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叁

资产管理与投资

信托公司专业团队对资产进行有效配置和管理，实现增值。

专业团队管理

通过股票、债券等多元化投资组合，降低风险，提高收益。

多元化投资

受益人权益保护

确保受益人按约定获取信托收益。

收益权保障

受托人需定期报告信托管理情况。

知情权维护

受益人可申请撤销不当处分，信托终止时取回财产。

撤销权与取回权

信托税收问题

信托作为纳税主体更高效

纳税主体地位

信托类型不同税收政策各异

税收政策差异

个人信托案例分析

章节副标题

肆

成功案例介绍

通过信托成功实现家族财富的传承与规划，避免遗产纠纷。

财富传承案例

利用信托结构有效降低税负，增加资产净值。

税务优化案例

案例中的风险点

金融市场波动导致信托财产损失。

市场风险

投资企业或项目违约，造成信托资产损失。

信用风险

案例教训与启示

01

风险规避策略

分析案例，提炼风险点，制定有效规避策略，保障信托财产安全。

02

合法合规操作

强调合法合规的重要性，避免法律纠纷，确保信托计划顺利实施。

03

持续监测调整

信托设立后需持续监测市场变化，适时调整策略，应对潜在风险。

个人信托的法律问题

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伍

法律法规框架

信托法定义信托行为，保护当事人权益。

包括信托设立、财产管理、当事人权责等规定。

信托法基础

核心法律条款

信托纠纷案例

家族信托因财产分配争议引发法律纠纷，强调明确受益人权益和分配规则的重要性。

家族信托亲情纠纷

四川信托TOT产品违约，涉及资金约252亿，因底层资产不透明等问题。

四川信托违约

法律风险防范

严格审查信托合同，确保业务合法合规，防范法律风险。

加强合规审查

01

明确信托各方权责，详尽合同条款，减少潜在法律纠纷。

完善合同条款

02

个人信托的未来趋势

章节副标题

陆

行业发展趋势

信托资金更多投向实体经济，助力产业结构升级和科技创新。

服务实体经济

单一非标信托受限，组合投资成新趋势，提升信托公司风控能力。

组合投资兴起

技术创新影响

区块链增强交易透明度与安全性。

区块链技术

AI提升投资效益与风控。

AI技术应用

政策环境变化

新规加强信托监管，推动行业合规化进程，影响信托产品设计。

监管趋严影响

01

政策鼓励信托创新，促进信托业务向多元化、智能化、绿色化升级。

鼓励创新转型

02

谢谢

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