理财规划师二级综合评审考评案例.docVIP

职业技能鉴定案例

理财规划师(二级）考核案例

案例：

王太太的丈夫在新西兰打工已有5年多，这两年在新西兰开了连锁店，生意很红火,但王先生因独自在海外，缺少照料,健康成了问题,精明能干的王太太打算辞了现在某大公司财务经理的工作,去新西兰照料丈夫同时,与丈夫并肩创业。但在出国前有两件事令王太太伤脑筋:一是，如何使在很长的一段时间无人照料的情况下,她在国内的资产最大限度的保值、增值；二是如何既使她女儿的的生活无忧,又能控制她的经济命脉。现在王太太现状大致是(1)王太太认为作为中国人,总归要叶落归根,所以她打算将前两年积蓄下来的近10万美元(一年定时）及50多万人民币存款锁进保险柜。（2)王太太有三处房产，其中有一套老式商品房正以每个月110０的价格出租；前年买的一套期房6８万,去年刚才交房,空置；现在居住在桃园（虚拟名)的一套房子．(3）王太太不相信保险,所以没有投过任何保。除了存款、国债、房产外也没有其余投资。(4）王太太的女儿现在在北京某大学住读,暂时没有出国打算,王太太

一、你经过初次接触，你了解到王太太

二、王太太现在存在的财务问题有哪些？请你为王太太做一个财务诊疗并进行理财目标梳理，并请阐明你分析的依照。

三、假设你已经为王太太成功地完成一份理财规划建议书，请你讲解你的理财建议书中将重要包含哪些内容和建议?而且阐明你建议的依照。

理财规划师广东省职业鉴定综合评审试题答题要点案例一

题目一

你经过初次接触,你了解到王太太

答题要点

第一步:建立客户—规划关系:包含解释与综合理财规划过程关于的事务和概念；提供的服务；澄清客户和我自已各自的责任．

第二步:收集客户数据：包含获取经过访问／调查表取得得关于客户得财务资源和债务等信息;帮助客户拟定个人目标和理财目标,需要和有限需要;评估客户得价值，态度和盼望;拟定客户的时间规定;拟定客户的风险承受水平;收集有用客户记录和文件.

第三步:经过度析和评价客户数据来拟定客户的财务情况:这些数据包含现在的钞票需求,风险管理,投资纳税,退休，公司福利,房产计划以及特殊需求等。

第四步:制订理财计划:计划必须满足客户的目标和需求,必须与客户的价值观,性格,风险承受力一致。向客户演示计划,与其一起回忆计划；与客户合力合作以保证计划满足客户的目标和需求,并在适当初修订计划。

第五步:实施理财计划:包含帮助客户实施计划中的投资建议;在必要时与其它专业人士合作,如会计师，房产经纪人，投资顾问,股票经纪人和保险代理人等。

第六步：包含监督和评价投资建议的合理性:与客户一起回忆计划执行的进度；讨论和评估客户个人环境的变化;分析和评价税法和经济环境的变化;依照新情况变化的环境提供新的建议。

理财规划师广东省职业鉴定综合评审试题答题要点案例一

题目二

王太太现在存在的财务问题有哪些?请你为王太太做一个财务诊疗并进行理财目标梳理，并请阐明你分析的依照。

答题要点

财务问题分析重要思绪：家庭财务无人打理，需要适宜安排（答题相关即可）

理财目标:１、女儿学费和生活费安排,２、保险计划，3、房产安排，4、家庭资产安排，5、养老。（答题时不需要完全吻合,具备分析思维即可）

理财规划师广东省职业鉴定综合评审试题答题要点案例一

题目三

假设你已经为王太太成功地完成一份理财规划建议书，请你讲解你的理财建议书中将重要包含哪些内容和建议？而且阐明你建议的依照。

答题要点

建议书要点:

(１)封面

(２)致客户函(基本假设)

（３)客户基本信息表

(4）户基本财务情况及分析

(5）客户的理财目标,风险偏好分析

(6)客户特殊财务问题(大额消费,买房,融资,遗产）

(７）客户基本财务规划(儿女教育规划,保险规划，养老规划）

(8)规划总结

（9)反馈,监控

答题思绪:1、分析基本假设;2、分析客户基本信息,3、分析客户的理财目标,４、基本财务规划（儿女教育费用、保险和养老），5、规划总结。

五个部分,每个部分需要简短描述。

职业技能鉴定试题

理财规划师（二级)综合评审案例

理财规划建议书

客户:黄大户

理财规划师：×××

公司:×××××××××

时间:五月十五曰

尊敬的黄先生：

一方面感激您到我司咨询并谋求财务筹划建议。

我们的职责是准确评估您的财务需求，并在此基础上为您提供高质量的财务建议和长久的服务。本理财计划将在不影响您现在的生活方式的前提下,帮助您积累财富、保障家庭财务情况，满足您的财务需求。

本理财计划是在您本人提供的现在资料和目标基础上制订的。请您仔细阅读本计划书,以保证这些资料准确无误.

本理财计划的内容严格恪守了.法律的相关规定,理财计划的内容需要随着您本人情况和其余因素的变化定时进行