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2025年理财遗产传承工具应用习题库

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.以下哪种遗产传承工具具有较好的隐私保护功能？（）

A.法定继承B.遗嘱继承C.信托D.遗赠

2.关于人寿保险在遗产传承中的作用，以下说法错误的是（）。

A.可以实现财富的定向传承

B.理赔金通常不需要缴纳遗产税

C.保险金额不能根据实际情况调整

D.具有一定的债务隔离功能

3.设立遗嘱时，以下哪种遗嘱形式的法律效力最高？（）

A.自书遗嘱B.公证遗嘱C.代书遗嘱D.口头遗嘱

4.家族信托的受托人通常是（）。

A.委托人本人B.委托人的亲属C.专业信托公司D.律师事务所

5.以下不属于遗嘱信托优点的是（）。

A.可以避免遗产分割纠纷

B.可以灵活安排信托财产的分配

C.设立程序简单便捷

D.能够实现财富的长期规划

6.当被继承人没有留下遗嘱时，按照（）进行遗产分配。

A.遗嘱信托B.法定继承C.遗赠扶养协议D.任意分配

7.对于高净值人士，以下哪种理财遗产传承工具更适合进行大规模财富传承？（）

A.定期存款B.股票投资C.家族信托D.基金定投

8.在运用遗嘱进行遗产传承时，遗嘱有效的条件不包括（）。

A.遗嘱人具有完全民事行为能力

B.遗嘱内容是遗嘱人的真实意思表示

C.遗嘱必须经过公证

D.遗嘱的形式符合法律规定

9.以下关于遗赠的说法，正确的是（）。

A.遗赠的对象只能是法定继承人

B.受遗赠人应当在知道受遗赠后六十日内，作出接受或者放弃受遗赠的表示

C.遗赠不需要缴纳任何税费

D.遗赠的财产必须是动产

10.人寿保险的受益人可以（）。

A.只能指定一人

B.只能是法定继承人

C.由投保人或被保险人指定

D.不能进行变更

11.家族信托的信托财产（）。

A.与委托人的其他财产没有区别

B.属于受托人所有

C.具有独立性，与委托人、受托人、受益人的固有财产相区别

D.不能进行投资运作

12.以下哪种遗产传承工具可以在生前就实现部分财产的传承？（）

A.遗嘱B.信托C.人寿保险D.遗赠

13.遗嘱信托的委托人是（）。

A.信托公司B.遗嘱人C.受益人D.受托人

14.在法定继承中，第一顺序继承人不包括（）。

A.配偶B.父母C.兄弟姐妹D.子女

15.理财师在为客户规划遗产传承时，首先需要考虑的是（）。

A.客户的资产规模B.客户的家庭情况C.客户的意愿D.相关法律法规

16.以下关于保险金信托的说法，错误的是（）。

A.结合了保险和信托的优势

B.保险金作为信托财产可以进行更灵活的管理和分配

C.只能以终身寿险作为保险标的

D.可以实现财富的个性化传承

17.遗产税目前在我国（）。

A.已经全面开征B.部分地区试点开征C.尚未开征D.即将开征

18.运用遗嘱进行遗产传承时，遗嘱人可以（）。

A.随意变更遗嘱内容B.在任何情况下撤销遗嘱

C.根据法律规定和自身意愿变更或撤销遗嘱D.只能在一定时间内变更遗嘱

19.家族信托的期限一般（）。

A.较短B.为5年C.为10年D.较长，可以根据实际情况设定

20.以下哪种财产不适合作为遗产传承工具中的信托财产？（）

A.房产B.现金C.知识产权D.非法所得

21.人寿保险理赔金的支付方式通常不包括（）。

A.一次性支付B.分期支付C.按比例支付D.延迟支付

22.在遗嘱信托中，信托公司作为受托人主要职责不包括（）。

A.管理信托财产B.按照遗嘱人的意愿分配信托财产

C.决定信托财产的投资方向D.随意变更信托条款

23.法定继承的遗产分配原则是（）。

A.平均分配B.按照继承人的贡献大小分配

C.由法院随意分配D.按照继承人与被继承人的关系亲疏分配

24.以下关于遗赠扶养协议的说法，正确的是（）。

A.遗赠扶养协议是一种单务合同

B.遗赠扶养协议的效力低于遗嘱

C.遗赠扶养协议的扶养人必须是法定继承人以外的人

D.遗赠扶养协议不需要书面形式

25.家族信托的受益人可以是（）。

A.委托人本人B.委托人的亲属C.符合委托人意愿的其他人D.以上都可以

26.理财遗产传承工具应用中，需要考虑的税务因素不包括（）。

A.遗产税B.所得税C.印花税D.消费税

27.遗嘱信托的设立流程一般不包括（）。

A.确定信托目的和财产B.选择受托人C.进行公证D.直接交付信托财产

28.以下哪种情况会导致遗嘱无效？（）

A.遗嘱人对部分财产处分不明确B.遗嘱是遗嘱人在胁迫下所立

C.遗嘱内容存在部分错别字D.遗嘱形式略有瑕疵

29.人寿保险在遗产传承中的独特优势在于（）。

A.收益稳定B.可以快速变现C.具有杠杆作用D.风险低

30.家族信托可以实现的功能不包括（）。

A.财富传承B.资产隔离C.避税D.培养家族成员理财意识

二、多项选择题（每题2分，共20题）

1.常见的理财遗产传承工具包括（）。

A.遗嘱B.信托C.人寿保险D.