2025年银行柜员客户身份重新识别（CDD）触发条件习题库.docVIP

2025年银行柜员客户身份重新识别（CDD）触发条件习题库

单项选择题（每题1分，共30题）

1.客户身份重新识别的目的不包括以下哪一项（）

A.确认客户身份信息的准确性

B.识别客户是否涉及洗钱活动

C.增加客户存款额度

D.预防金融风险

2.当客户要求变更以下哪项信息时，银行柜员需要进行客户身份重新识别（）

A.联系电话

B.电子邮箱

C.经营范围

D.家庭住址

3.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行应（）

A.直接停止为客户办理业务

B.先暂停部分业务，待客户更新后恢复

C.继续为客户办理业务不受影响

D.降低客户信用等级

4.银行在与客户的业务关系存续期间，发现客户的风险状况发生变化，应该（）

A.继续按照原风险等级管理

B.进行客户身份重新识别

C.提高客户风险等级

D.降低客户风险等级

5.以下哪种情况不属于客户身份重新识别的触发条件（）

A.客户交易异常

B.客户开户时间过长

C.客户行为异常

D.客户涉及可疑交易

6.客户身份重新识别工作由（）负责执行。

A.银行高级管理层

B.银行柜员

C.风险管理部门

D.审计部门

7.银行柜员在进行客户身份重新识别时，不需要收集的信息是（）

A.客户家庭成员职业信息

B.客户资金来源信息

C.客户收入状况信息

D.客户交易目的信息

8.在客户身份重新识别过程中，对于客户提供的新身份证件，银行柜员应该（）

A.仅进行简单查看

B.进行真伪鉴别和信息核实

C.直接留存复印件

D.不需要进行任何操作

9.当客户频繁办理小额现金存取业务，且交易金额接近大额交易标准时，银行柜员应（）

A.忽略该情况

B.进行客户身份重新识别

C.提高客户交易手续费

D.限制客户交易次数

10.客户身份重新识别的频率应该是（）

A.每月一次

B.根据客户风险状况和业务需要确定

C.每年一次

D.每季度一次

11.银行柜员在重新识别客户身份时，发现客户存在较高风险，应该（）

A.继续为客户提供服务，不做任何处理

B.降低客户服务等级

C.采取相应的风险管理措施

D.向客户推荐高风险理财产品

12.以下哪类客户不属于银行重点关注并可能需要进行身份重新识别的对象（）

A.政府官员

B.金融机构工作人员

C.普通企业员工

D.频繁跨境交易的客户

13.客户在银行的账户资金流向突然发生重大变化，银行柜员应该（）

A.及时告知客户资金变化情况

B.进行客户身份重新识别

C.调整客户账户权限

D.向上级领导汇报后再做处理

14.客户身份重新识别过程中，银行柜员需要遵循的原则不包括（）

A.真实性原则

B.全面性原则

C.随意性原则

D.持续性原则

15.当银行柜员发现客户与恐怖组织或恐怖分子存在关联时，应（）

A.立即停止为客户办理业务

B.继续为客户办理业务，不声张

C.先进行客户身份重新识别

D.降低客户账户余额

16.银行柜员在为客户办理业务过程中，发现客户所提供的身份信息与之前记录存在明显差异，应该（）

A.直接按照新信息修改客户档案

B.进行客户身份重新识别

C.拒绝为客户办理业务

D.要求客户提供更多证明材料

17.客户身份重新识别工作完成后，银行柜员应该（）

A.将相关信息随意丢弃

B.妥善保存重新识别过程中收集的信息

C.只保存客户身份证件复印件

D.只记录客户身份重新识别的结果

18.银行柜员在进行客户身份重新识别时，对于客户拒绝提供相关信息的情况，应该（）

A.强行要求客户提供

B.继续为客户办理业务，不做处理

C.向公安机关报案

D.根据实际情况决定是否继续为客户办理业务

19.当客户在银行的业务关系涉及多个账户且交易行为复杂时，银行柜员应（）

A.对主要账户进行身份重新识别

B.对所有账户进行身份重新识别

C.不需要进行身份重新识别

D.只对交易金额较大的账户进行身份重新识别

20.客户身份重新识别所收集的信息应（）

A.随意泄露给其他部门

B.严格保密，防止信息泄露

C.可以提供给任何有需求的人

D.仅用于内部审计

21.银行柜员在进行客户身份重新识别时，发现客户身份信息存在疑问，应该（）

A.自行判断客户身份是否真实

B.通过适当方式进行核实

C.按照客户提供的信息记录

D.向其他客户打听情况

22.以下哪种业务场景下银行柜员可能需要进行客户身份重新识别（）

A.客户办理定期存款转存业务

B.客户进行小额现金取款业务

C.客户新开多个账户且开户目的不明

D.客户修改网上银行登录密码

23.客户身份重新识别过程中，银行柜员应使用（）收集客户信息。

A.银行内部规定的合法合规方式

B.任何方式

C.诱导客户提供信息的方式

D.强制客户提供信息的方式

24.银行柜员在识别客户身份时，发现客户是外国政要，应该（）

A.按照普通客