原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
2025年银行柜员大额现金管理办法操作习题库
一、单项选择题（每题1分，共30题）
1.银行柜员在处理大额现金业务时，对于当日累计人民币（）万元以上的现金收付，需进行重点关注。
A.10B.20C.30D.50
2.客户一次性支取现金25万元，银行柜员应（）。
A.直接办理B.先登记后办理
C.审核客户身份及用途后办理D.拒绝办理
3.大额现金管理办法规定，银行对客户身份信息的保存期限为（）。
A.业务关系结束后1年B.业务关系结束后3年
C.业务关系结束后5年D.永久保存
4.对于单位客户大额现金支取，银行柜员应审核（）。
A.取款用途B.单位账户余额
C.单位法定代表人身份证D.以上都是
5.个人客户办理大额现金存入业务，银行柜员发现客户行为异常，应（）。
A.继续办理业务B.拒绝办理业务
C.报告上级并进行客户身份重新识别D.提醒客户注意安全
6.银行柜员在办理大额现金业务时，应遵循的原则不包括（）。
A.合法合规B.安全高效C.客户至上D.随意操作
7.客户当日累计支取现金达到规定金额，银行柜员需在系统中（）。
A.进行大额交易登记B.上报监管部门
C.通知客户所属单位D.冻结客户账户
8.大额现金管理办法中，对于可疑的大额现金交易，银行应（）。
A.自行处理B.及时报告反洗钱部门
C.告知客户调整交易方式D.降低客户账户等级
9.银行柜员在识别客户身份时，对于身份证信息存疑的，应（）。
A.拒绝办理业务B.通过联网核查系统核实
C.要求客户提供其他证件D.直接办理业务
10.单位客户大额现金缴存，银行柜员应重点审核（）。
A.款项来源B.缴存金额
C.单位财务人员身份D.缴存时间
11.个人客户一次性存入大额现金，银行柜员应询问（）。
A.资金来源B.客户职业
C.客户家庭情况D.以上都不需要询问
12.大额现金管理办法规定，银行应建立健全（）制度。
A.现金收付B.客户身份识别
C.大额交易监测D.以上都是
13.银行柜员在办理大额现金业务时，发现客户提供虚假资料，应（）。
A.继续办理业务B.没收虚假资料
C.终止业务办理并向相关部门报告D.对客户进行警告
14.对于频繁发生大额现金交易的客户，银行柜员应（）。
A.提高客户服务等级B.加强监测和分析
C.限制客户交易D.向客户推荐理财产品
15.银行柜员办理大额现金支取业务，客户未能提供有效身份证件时，应（）。
A.先办理业务，后补身份证件B.拒绝办理业务
C.用其他方式核实身份后办理D.降低支取金额办理
16.大额现金管理办法要求银行对客户的交易信息（）。
A.随意公开B.严格保密
C.部分公开D.只向监管部门公开
17.单位客户大额现金支取用途为“备用金”，银行柜员应（）。
A.直接办理B.核实备用金限额及实际需求
C.要求单位提供借款合同D.拒绝办理
18.银行柜员在识别客户身份时，对于外国公民，应重点审核（）。
A.护照B.身份证
C.工作许可证D.居住证明
19.个人客户大额现金业务的预约时间一般为（）。
A.提前1小时B.提前1天
C.提前3天D.提前7天
20.大额现金管理办法规定，银行应定期对大额现金业务进行（）。
A.检查B.培训
C.评估D.以上都是
21.银行柜员办理大额现金业务时，系统出现故障，应（）。
A.停止办理业务B.手工登记业务信息
C.尝试重启系统D.用其他银行系统办理
22.对于大额现金业务中的紧急情况，银行柜员应（）。
A.自行处理B.按照应急预案操作
C.等待上级指示D.撤离现场
23.银行柜员在办理大额现金存入业务时，发现现金有假币，应（）。
A.退还客户B.没收假币并开具收缴凭证
C.自行留存假币D.要求客户更换现金
24.单位客户大额现金业务的审批流程一般由（）负责。
A.柜员B.运营主管
C.客户经理D.行长
25.个人客户大额现金业务的风险主要包括（）。
A.洗钱风险B.诈骗风险
C.现金安全风险D.以上都是
26.银行柜员在办理大额现金业务时，客户对业务规定不理解，应（）。
A.简单解释B.详细耐心解释
C.让客户自己看规定D.不理会客户
27.大额现金管理办法规定，银行应向（）报送大额现金交易数据。
A.人民银行B.银保监会
C.公安机关D.税务部门
28.银行柜员在识别客户身份时，对于无民事行为能力人办理大额现金业务，应（）。
A.直接办理B.要求其监护人陪同办理
C.拒绝办理D.等其成年后办理
29.单位客户大额现金支取的最高限额一般由（）确定。
A.银行自行B.人民银行
C.单位自行D.银保监会
30.银行柜员办理大额现金业务时，对于客户的特殊需求，应（）。
A.拒绝办理B.向上级报告并尽量满足
C.自行决定是否办理D.要求客户改变需求
二、多项选择题（每题2分，共20题）
1.银行柜员在办理大额现金业
文档评论（0）