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销售合同管理工具风险控制实用版

一、工具适用：多场景下的销售合同风险管控需求

销售合同是企业经营活动的核心法律文件，贯穿客户开发、产品交付、货款回收等全流程。本工具适用于企业销售部门、法务部门、财务部门及风控部门协同工作，针对不同业务场景下的合同风险进行标准化管控，具体适用场景包括：

（一）新客户首次合作：严把资质准入关

当企业与新客户签订销售合同时需重点审查对方主体资格、信用状况及履约能力。例如某科技公司首次向*医疗器械公司采购一批精密仪器，需通过工具中的“供应商资质审查表”核实对方是否具备医疗器械经营许可证、近三年无重大违法记录等资质，避免因合作方资质问题导致合同无效或履行风险。

（二）老客户续签/增量：动态评估履约风险

对于长期合作的老客户，合同续签或增量时需结合历史履约情况动态调整风险控制措施。如*零售企业与供应商续签年度采购合同，工具可通过“历史履约记录表”自动调取对方过往交货准时率、质量合格率、付款违约次数等数据，对履约记录较差的客户提高预付款比例或增加违约金条款，降低坏账风险。

（三）大额/长期合同：强化全流程风险监控

当合同金额超过企业设定阈值（如500万元）或履行周期超过1年时，需通过工具启动“高风险合同审批流程”，增加法务、风控部门专项审核环节，并对合同履行关键节点（如预付款支付、中期交付、尾款结算）设置实时跟踪提醒，避免因周期长、金额大导致的风险累积。

（四）特殊条款合同：聚焦个性化风险点

针对定制化产品、分期付款、独家代理等特殊条款合同，工具需提供专项审查模块。例如*设备制造企业与客户签订“定制化设备+分期付款”合同时需重点审核技术参数的明确性、验收标准的可量化性、分期付款节点与交付进度的匹配性，避免因条款模糊导致质量争议或回款延迟。

二、操作流程：从合同起草到归档的全周期风险控制

（一）合同准备与起草：明确需求，规范基础信息

操作步骤：

需求对接与信息收集：销售人员与客户确认合作细节，包括产品/服务名称、规格型号、数量、单价、交付时间及地点、付款方式、质量标准等核心要素，同步收集对方主体信息（营业执照复印件、法定代表人身份证明、授权委托书等，需加盖对方公章）。

选择合同模板：根据合作类型（如标准产品销售、定制化服务、长期供货等）从工具模板库中调用对应的合同框架文本，避免使用过期或与现行法律法规冲突的模板。

填写基础信息：依据收集的信息填写“合同基础信息表”（见表1），保证甲方（我方）、乙方（客户）信息准确完整，包括名称、统一社会信用代码、法定代表人、联系人、电话、地址等，避免因信息错误导致主体不适格。

表1：销售合同基础信息表

合同编号

合同名称

甲方信息

乙方信息

合作内容摘要

合同金额（元）

合同期限

起草部门

起草人

起草日期

XY2024-001

精密仪器销售合同

*科技有限公司统一社会信用代码：91110法定代表人：联系人：电话：138

*医疗器械公司统一社会信用代码：91111法定代表人：联系人：赵六电话：139

采购精密检测仪10台，型号X-100，单价5万元

500,000

2024年1月1日-2024年12月31日

销售部

周七

2024-01-05

关键说明：合同编号需按企业规则统一编码（如“年份-部门-序号”），保证唯一性；合作内容摘要需简明扼要，避免歧义；金额大小写需一致，工具可自动校验格式。

（二）合同审核与风险评估：多部门协同，逐项排查风险

操作步骤：

发起审核流程：起草人通过工具提交合同及“合同风险审核表”（见表2），按业务复杂程度选择审核路径（如标准合同：销售初审→法务复审→财务审核→终审批准；高风险合同：增加风控部门专项审核）。

分部门审核：

销售部门：审核业务条款可行性，如交付时间是否与生产计划匹配、价格是否符合公司定价策略、客户需求是否明确等；

法务部门：审核法律条款合规性，如合同主体是否适格、违约责任是否明确、争议解决方式是否约定管辖法院、知识产权条款是否存在侵权风险等；

财务部门：审核财务条款安全性，如付款方式是否符合公司财务制度、预付款比例是否合理、开票信息与税务登记信息是否一致等；

风控部门：整体评估风险等级，结合客户信用评级、历史履约记录、行业政策变化等，输出风险预警提示。

反馈修改与确认：审核人通过工具在线填写审核意见，起草人根据意见修改合同后重新提交，直至所有审核环节通过，“合同审核意见汇总表”（见表3），作为后续签署依据。

表2：销售合同风险审核表

审核环节

审核部门

审核人

审核日期

审核项目

风险等级

风险描述

审核意见

修改情况

是否通过

业务初审

销售部

周七

2024-01-06

交付时间合理性

中

合同约定交付时间为2024年2月1日，但当前生产排期已满，可能延迟

建议与客户协商交付时间至2024年2月15日

已修改为2024年2月15