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2025年金融服务顾问合同协议

鉴于缔约双方（以下简称“顾问方”和“客户方”）在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，就客户方委托顾问方提供金融服务顾问事宜，经友好协商，达成协议如下：

第一条服务内容与范围

1.1顾问方根据客户方需求，利用其专业知识、经验及信息资源，为客户方提供以下金融服务顾问服务：

(1)协助客户方进行财务状况初步评估和投资需求分析；

(2)向客户方提供符合其风险承受能力和投资目标的金融产品信息，包括但不限于股票、债券、基金、保险、信托计划等；

(3)基于客户方提供的资料和顾问方的专业判断，为客户方制定个性化的投资规划方案或财务策略建议；

(4)定期或不定期向客户方提供市场分析报告、宏观经济形势解读及相关金融资讯；

(5)协助客户方理解所接触金融产品的合同条款、费率结构及潜在风险；

(6)在客户方更新重要财务信息或投资目标后，根据约定对原有顾问建议进行必要的调整或补充。

1.2顾问方提供的服务方式包括但不限于面对面会议、电话沟通、电子邮件往来及线上服务平台等。服务频率根据具体约定执行，可能包括定期的投资组合回顾会议或按需提供的咨询服务。

1.3本合同项下的服务属于顾问服务，顾问方不代理客户方进行任何金融产品的买卖操作，亦不承诺保证客户方的投资收益或避免投资损失。客户方基于顾问方提供的建议自行做出投资决策，并承担相应决策带来的所有法律责任和风险。

第二条顾问方的权利与义务

2.1顾问方有权要求客户方提供为提供顾问服务所必需的真实、准确、完整的个人或商业财务信息、投资经历、风险偏好说明以及其他相关资料，并有权对客户提供的信息进行核实。

2.2顾问方应遵守所有适用的法律法规、监管机构的规定以及行业行为准则，恪守职业道德，以客户利益为出发点，勤勉尽责地履行服务义务。

2.3顾问方应在了解客户方的风险承受能力、投资目标的基础上，运用专业知识和能力，提供独立、审慎、合理的财务建议和投资策略规划。

2.4顾问方有义务向客户方充分揭示其所推荐或涉及的所有金融产品的风险特征，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等，并确保客户方已理解相关风险。

2.5顾问方及其工作人员有义务对在服务过程中获知的客户方未公开的个人信息、财务状况、投资决策等保密信息予以严格保密，未经客户方事先书面同意或法律法规另有规定，不得向任何第三方泄露。保密义务在本合同终止后持续有效。

2.6顾问方应保持其提供服务的专业能力，并接受相关监管机构的监督。

第三条客户方的权利与义务

3.1客户方有权获得本合同约定的金融服务顾问服务，有权了解服务内容、建议依据及涉及的风险。

3.2客户方有权在合同有效期内，根据自身情况变化调整投资目标或要求修改顾问建议。

3.3客户方有权在合同有效期内或提前一定通知期（如有约定）终止本合同。客户方提前终止的，应结清所有应付服务费用。

3.4客户方应如实、完整、及时地提供本合同第一条约定的各类资料，并对资料的真实性、准确性和完整性负责。客户方对提供虚假信息给顾问方造成损失或不良影响的，应予以赔偿。

3.5客户方应积极配合顾问方履行服务所需的相关程序，如提供补充资料、参加必要的会议等。

3.6客户方是投资决策的最终决策者，应基于顾问方提供的建议和自身判断独立做出投资决策，并自行承担所有投资决策结果带来的收益与风险。客户方确认已充分理解并接受本合同第一条及顾问方提供的所有风险揭示内容。

3.7客户方应按时足额支付根据本合同约定应支付的服务费用。

第四条费用与支付

4.1本合同项下的服务费用采用以下第_______种方式收取：

(1)固定月费：人民币_______元/月；

(2)固定年费：人民币_______元/年；

(3)按服务项目收费：具体项目和金额以双方书面确认为准；

(4)其他方式：__________________________。

4.2服务费用的支付周期为_______（例如：每月/每季/每年）。

4.3客户方应通过银行转账方式将服务费用支付至顾问方指定的以下银行账户：

开户行：__________________________

户名：__________________________

账号：__________________________

4.4如约定费用调整，调整应遵循以下原则：__________________________（例如：遇重大法规变化或服务内容显著变更，经双方协商一致后可调整费率，调整不得违反相关法律法规）。

第五条保密条款

5.1双方确认，在本合同履行期间及合同终止后____