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金融机构不得为身份不明的客户提供服务面试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构识别客户身份主要目的是（）

A.增加业务量B.防范洗钱风险C.提升服务质量D.降低成本

2.客户身份识别制度不包括（）

A.了解客户B.核对客户有效身份证件C.登记客户身份基本信息D.为客户保密交易信息

3.金融机构对身份不明客户提供服务将面临（）

A.表扬B.奖励C.处罚D.无影响

4.首次与客户建立业务关系时首先要（）

A.介绍产品B.识别客户身份C.谈价格D.签合同

5.客户身份识别工作由（）负责

A.前台人员B.后台人员C.全体员工D.保安

6.客户身份识别的基本要求是（）

A.简单了解B.全面、真实、准确C.随意了解D.部分了解

7.持续的客户身份识别在（）进行

A.开户时B.交易过程中C.交易结束后D.不需要

8.金融机构拒绝身份不明客户要求是（）

A.不合理B.违反规定C.履行职责D.影响业务

9.身份识别中对客户身份资料保存期限是（）

A.一年B.三年C.五年D.十年

10.金融机构未按规定识别客户身份，情节严重的（）

A.罚款B.停业整顿C.警告D.口头批评

多项选择题（每题2分，共10题）

1.客户身份识别包括（）

A.客户身份信息收集B.客户身份核实C.客户身份登记D.客户身份监控

2.金融机构在（）环节需进行客户身份识别

A.开立账户B.大额交易C.可疑交易D.提供一次性金融服务

3.身份不明客户的特征可能有（）

A.拒绝提供真实身份信息B.提供虚假身份信息C.身份信息不全D.信息难以核实

4.客户身份识别措施有（）

A.核对身份证件B.查看辅助证明文件C.询问客户D.联网核查

5.金融机构对客户身份资料和交易记录保存目的是（）

A.反洗钱调查B.维护金融秩序C.客户查询D.审计检查

6.以下属于金融机构客户身份识别义务的是（）

A.了解实际控制客户的自然人B.了解交易的实际受益人C.了解客户职业D.了解客户兴趣爱好

7.客户身份识别工作的意义在于（）

A.防止洗钱活动B.保障金融安全C.维护金融机构信誉D.提高工作效率

8.金融机构为身份不明客户提供服务的风险有（）

A.法律风险B.声誉风险C.操作风险D.信用风险

9.客户身份识别中的“了解你的客户”原则强调（）

A.了解客户背景B.了解客户交易目的C.了解客户交易性质D.了解客户资金来源

10.金融机构开展客户身份识别工作应遵循（）

A.真实性原则B.完整性原则C.有效性原则D.持续性原则

判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构只在开户时进行客户身份识别。（）

2.身份不明客户提供担保后可以为其提供服务。（）

3.客户身份识别工作主要是合规部门的事。（）

4.金融机构对所有客户身份识别要求一样。（）

5.只要客户业务金额小，就不用严格身份识别。（）

6.持续的客户身份识别有助于发现可疑交易。（）

7.客户拒绝提供身份信息，金融机构可自行决定是否提供服务。（）

8.金融机构保存客户身份资料只是为了应付检查。（）

9.客户身份识别不包括识别代理人身份。（）

10.金融机构对新客户和老客户身份识别要求无差异。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述金融机构进行客户身份识别的重要性。

答：防范洗钱、恐怖融资等违法活动，保障金融体系安全稳定，维护金融机构信誉，避免法律风险和声誉损失。

2.客户身份识别的基本方法有哪些？

答：核对客户有效身份证件，查看辅助证明文件，询问客户相关信息，联网核查身份信息真伪等。

3.金融机构在客户身份识别过程中发现客户身份不明怎么办？

答：不得为其提供服务，拒绝办理业务，同时按规定上报相关情况，采取合理措施核实客户身份。

4.持续客户身份识别工作应关注哪些方面？

答：关注客户身份信息变化、交易行为异常、资金流向等，发现可疑及时重新识别和核实。

讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论金融机构在客户身份识别中遇到的困难及解决办法。

答：困难如客户不配合、信息核实渠道有限等。解决办法：加强宣传引导提高客户意