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2025投资银行开卷试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的核心业务不包括以下哪项？

A.证券承销

B.资产管理

C.储蓄业务

D.并购重组

2.以下哪种证券发行方式风险相对较低？

A.代销

B.包销

C.助销

D.直销

3.投资银行进行财务顾问业务时不涉及？

A.企业战略规划

B.财务分析

C.资金借贷

D.融资方案设计

4.首次公开发行股票简称是？

A.IPO

B.SEO

C.MBO

D.BOT

5.并购中，吸收合并是指？

A.A+B=A

B.A+B=B

C.A+B=C

D.A=B

6.投资银行的主要资金来源不包括？

A.自有资本

B.客户存款

C.同业拆借

D.发行债券

7.证券自营业务面临的主要风险是？

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.合规风险

8.以下不属于投资银行创新业务的是？

A.资产证券化

B.经纪业务

C.金融衍生品交易

D.P2P业务

9.投资银行在资本市场中的作用不包括？

A.资源配置

B.资金融通

C.宏观调控

D.价格发现

10.保荐代表人需要具备几年以上保荐业务经历？

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

答案：1.C2.A3.C4.A5.A6.B7.A8.B9.C10.C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的功能有？

A.媒介资金供需

B.构造证券市场

C.优化资源配置

D.促进产业集中

2.证券承销方式包括？

A.代销

B.包销

C.助销

D.承销团承销

3.并购的类型有？

A.横向并购

B.纵向并购

C.混合并购

D.杠杆并购

4.投资银行的业务范围包括？

A.证券经纪

B.投资咨询

C.项目融资

D.资产托管

5.财务顾问业务内容有？

A.企业重组策划

B.融资方案设计

C.财务分析

D.风险管理

6.投资银行的组织形式主要有？

A.合伙制

B.混合公司制

C.现代公司制

D.个人独资制

7.证券自营业务的特点有？

A.决策的自主性

B.交易的风险性

C.收益的不确定性

D.资金的安全性

8.投资银行面临的风险有？

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

9.金融衍生品包括？

A.期货

B.期权

C.互换

D.远期

10.投资银行在企业上市中的工作有？

A.尽职调查

B.制作申报材料

C.路演推介

D.上市辅导

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABC5.ABCD6.ABC7.ABC8.ABCD9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.投资银行只能从事证券相关业务。（）

2.包销对发行公司来说风险较小。（）

3.杠杆并购中并购方自有资金占比很大。（）

4.投资银行可以为企业提供全方位金融服务。（）

5.证券自营业务可以随意操作。（）

6.财务顾问业务主要是为企业提供资金。（）

7.投资银行的组织形式中合伙制不利于筹集资金。（）

8.金融衍生品交易风险较低。（）

9.保荐代表人不需要承担保荐责任。（）

10.投资银行在资本市场中作用不大。（）

答案：1.×2.×3.×4.√5.×6.×7.√8.×9.×10.×

简答题（总4题，每题5分）

1.简述投资银行的主要业务。

包括证券承销、经纪、自营、并购重组、财务顾问、资产管理等。

2.并购重组对企业有何意义？

实现资源整合、扩大规模、提升竞争力、优化产业结构等。

3.投资银行面临哪些市场风险？

利率风险、汇率风险、股票价格风险、商品价格风险等。

4.简述证券承销的代销和包销区别。

代销发行公司承担销售风险，投资银行不承担；包销投资银行承担全部销售风险。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何看待投资银行在金融市场中的地位？

投资银行是金融市场重要参与者，能优化资源配置、促进资金融通等，推动市场发展。

2.投资银行如何防范信用风险？

加强信用评估、设定担保抵押机制、监控交易对手信用状况等。

3.企业选择投资银行进行上市辅导应考虑哪些因素？

专业能力、信誉、经验、资源、收费等。

4.分析金融衍生品对投资银行的影响。

增加业务收入和盈利渠道，也带来新风险，需加强风险管理。