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金融机构应当制定大额交易面试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构大额交易报告的标准中，客户单笔或者当日累计人民币交易（）以上现金收支需报告？

A.5万元B.10万元C.20万元

2.以下哪种交易不属于大额交易范畴（）？

A.法人之间200万人民币转账

B.自然人10万人民币现金存款

C.个体工商户50万人民币的贷款

3.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？

A.3B.5C.7

4.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告？

A.证券公司B.银行C.客户

5.金融机构怀疑交易与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关，但金额低于大额交易标准的，（）提交可疑交易报告？

A.无需B.应当C.视情况

6.大额交易报告的内容不包括（）？

A.交易主体身份B.交易金额C.交易目的

7.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当（）审核客户身份信息？

A.定期B.不定期C.无需

8.以下属于大额交易主体的是（）？

A.自然人B.法人C.以上都是

9.金融机构对大额交易和可疑交易数据的保存期限是（）？

A.3年B.5年C.10年

10.金融机构未按规定报送大额交易报告的，由（）责令改正？

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下属于大额交易的有（）

A.单笔20万人民币的现金支取

B.法人之间单笔200万人民币转账

C.自然人与法人之间单笔50万人民币转账

D.个体工商户单笔100万人民币现金缴存

2.金融机构在履行大额交易报告义务时，需要提交的要素包括（）

A.交易时间B.交易金额C.交易双方身份信息D.交易方式

3.以下哪些情况可能导致大额交易被监测（）

A.短期内资金分散转入、集中转出

B.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

C.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用

4.金融机构对大额交易报告数据的要求有（）

A.真实B.准确C.完整D.及时

5.下列属于金融机构大额交易报告义务的有（）

A.制定大额交易报告内部管理制度

B.明确大额交易识别标准

C.对员工进行相关培训

D.配合监管部门调查

6.大额交易监测分析工作涉及金融机构的哪些部门（）

A.业务部门B.风险管理部门C.反洗钱部门D.审计部门

7.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。同时，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程。对于具有下列情形之一的可疑交易，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：

A.明显涉嫌洗钱、恐怖主义活动的

B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的

C.其他情节严重或者情况紧急的情形

8.金融机构在识别客户身份过程中，发现客户存在（）情况，应考虑其为高风险客户？

A.来自反洗钱、反恐怖主义融资监管薄弱国家（地区）

B.客户为政治公众人物

C.客户从事跨境赌博行业

D.客户资金往来频繁但业务简单

9.金融机构大额交易报告工作中的数据来源包括（）

A.核心业务系统B.客户关系管理系统

C.交易监测系统D.人工发现

10.金融机构对大额交易报告数据质量控制的措施有（）

A.建立数据审核机制

B.定期进行数据清理

C.开展数据质量评估

D.加强人员培训

三、判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构仅需对超过大额交易标准的交易进行监测。（）

2.大额交易报告必须由金融机构总部直接提交。（）

3.金融机构发现客户交易金额接近大额交易标准时，无需采取任何措施。（）

4.同一客户在不同金融机构的交易应合并计算是否达到大额交易标准。（）

5.金融机构只需关注客户的交易金额，无需关注交易背景和目的。（）

6.大额交易报告中，对于客户