理财规划师试题及答案二级专业第七章综合理财规划测试二第五版教材.docVIP

二级专业第七章综合理财规划测试二(第五版教材）

试卷类型：学科测试试卷题数:2１题试卷总分：１00分您的答卷时间:

本试卷合格分数为60。00分,共1人达标；您的得分为０。０0分,当前排名9位，没有达标,请加强学习。

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题目:

第1题（IＤ:23110）如下关于综合理财规划建议书写作过程的描述不对的的是（)。

选项:

A明确目标，制订计划?B收集材料，进行分类[考点精析２3227]

Ｃ辨别真伪，梳理材料

D一鼓作气,运思行文

对的答案:

B

您的选择：

成果判断:

参考解析:

综合理财规划建议书写作过程的是明确目标，制订计划;收集材料,分类汇总；辨别真伪,梳理材料；一鼓作气，运思行文

题目：

第2题(ＩD:２３112)以下关于理财规划建议书封面的说法，错误的是（）。

选项：

Ａ理财规划单位名称可以由理财规划师姓名代替［考点精析２320３]?B通常包含三个方面：标题；执行该理财规划的单位；出具报告的曰期

C标题通常包含理财规划的对象名称及文种名称两部分

D曰期应以最终定稿,并经由理财规划师单位决议人员审核并签章，批准向客户公布的曰期为准

对的答案：

A

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参考解析:

依照《理财规划师工作规定》的规定,理财规划师不得单独从业,而必须以所在机构的名义接受客户的委托,所以封面上务必注明受托单位名称，也可注明具体设定该项理财规划的理财规划师的名字,但不可仅注明理财规划师姓名,而缺少单位名称。

题目:

第３题（ID：２３114）以下不属于理财规划方案假设前提的是()。

选项：

A股票型基金投资平均年回报率

B投资连结型保险投资平均年回报率

C银行间同业拆借利率[考点精析23204]

D个人所得税及其余税率

对的答案：

C

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参考解析：

理财规划方案是基于多个假设前提的,包含将来平均每年通货膨胀率、客户收入的年增加率、定时及活期存款的年利率、股票型基金投资平均年回报率、债券型基金投资平均年回报率、货币型基金投资平均年回报率、投资连结型保险投资平均年回报率、债券投资平均年回报率、房产的市场价值、汽车的市场价值、儿女教育费的年增加率、个人所得税及其余税率、人民币对美元的汇率升值幅度等。

题目:

第4题(ID:２３１1６)理财规划师在收集客户信息时,以下()不应直接填入资产负债表。

选项:

A定时存款总额?B债券的购置价值[考点精析２320５］?C信托的市场价值?D投资房地产的市场价值

对的答案:

B

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参考解析:

资产负债表中的资产应为相关资产的市场价值。

题目:

第５题(IＤ:２3１18)以下不属于家庭债务的分类的是（）。

选项:

A住房贷款?Ｂ信用卡透支额?C汽车贷款

Ｄ投资损失［考点精析23205］

对的答案：

D

您的选择:

成果判断:

参考解析:

家庭债务的分类的相关知识。住房贷款、汽车贷款、消费贷款、创业贷款、信用卡透支等都属于家庭负债项目。投资损失不列入资产负债表。

题目:

第6题（IＤ:2312０)（）不是理财规划师常用的家庭财务比率分析指标。

选项:

A投资与净资产比率

B流动性比率

C结余比率

Ｄ流动比率［考点精析２3205］

对的答案:

Ｄ

您的选择:

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参考解析：

理财规划师常用的家庭财务比率指标有：结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、财务承担比率、流动性比率等。

题目:

第7题（ID:2312２)在全方面理财规划中，理财目标可以分为几种阶段性目标，不包含()。

选项：

Ａ短期目标

B中期目标

C长久目标?D远期目标［考点精析23２０6]

对的答案:

D

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在全方面理财规划中,理财目标可以分为几种阶段性目标，包含:短期目标、中期目标和长久目标。

题目:

第８题(ID:23124)对于客户的保险规划,以下说法错误的是（)。

选项:

A对于保额和保费的拟定，可以使用双十原则,即用年收入的1０％购置10倍的保额?Ｂ人寿保险是针对客户的生命风险进行规划?C健康保险是针对客户的人身意外进行的规划［考点精析23207］?D对于不动产，可以建议客户购置家庭财产综合保险

对的答案:

C

您的选择:

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参考解析：

健康保险是针对客户的人体健康进行的规划。

题目:

第９题(ID：23１26）青年家庭在理财规划的策略制订上应为（）。

选项：

Ａ进攻型[考点精析23212］?B攻守兼备型?C防守型?D自由型

对的答