金融机构大额交易报告面试题及答案.docVIP

金融机构大额交易报告面试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？

A.3B.5C.7D.10

2.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A.开户行B.发卡行C.办理业务的金融机构D.总部

3.单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上的现金缴存属于大额交易。

A.10B.20C.50D.100

4.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.3B.5C.7D.10

5.以下哪种交易不属于大额交易？（）

A.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转

B.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

C.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

D.单笔或者当日累计人民币交易10万元以上的现金支取

6.对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。

A.只提交大额交易报告

B.只提交可疑交易报告

C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

D.选择提交一种报告

7.金融机构应当按照（）、安全、准确、完整的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.合法B.有效C.保密D.及时

8.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.7D.10

9.以下哪个不是金融机构履行大额交易和可疑交易报告义务的主要法律依据？（）

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.《支付结算办法》

10.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖主义融资等犯罪活动相关的，（）提交可疑交易报告。

A.应当B.视情况C.无需D.可以

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.下列属于大额交易的有（）

A.法人银行账户之间单笔200万元以上的款项划转

B.自然人银行账户之间单笔50万元以上的款项划转

C.自然人与法人银行账户之间单笔50万元以上的款项划转

D.单笔20万元以上的现金缴存

2.金融机构报送的大额交易报告应包括（）

A.交易主体及交易对手身份

B.交易的方式

C.交易的金额

D.交易的时间

3.以下哪些属于金融机构在履行大额交易报告义务时应遵循的原则（）

A.及时B.准确C.完整D.保密

4.金融机构发现客户的哪些行为可能涉及洗钱等违法犯罪活动，应提交可疑交易报告（）

A.短期内资金分散转入、集中转出

B.资金交易行为与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

C.客户拒绝提供有效身份证件

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用

5.下列关于大额交易和可疑交易报告期限的说法正确的有（）

A.大额交易在发生后的5个工作日内报送

B.可疑交易在发生后的10个工作日内报送

C.大额交易在发生后的10个工作日内报送

D.可疑交易在发生后的5个工作日内报送

6.金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，应满足（）要求

A.真实性B.完整性C.保密性D.可用性

7.客户身份资料包括（）

A.客户姓名B.联系方式C.身份证件号码D.开户资料

8.交易记录包括（）

A.交易金额B.交易时间C.交易方式D.交易对手

9.金融机构应建立健全（）制度以有效履行大额交易和可疑交易报告义务

A.客户身份识别B.客户身份资料保存

C.客户资金保护D.交易记录保存

10.以下哪些情况金融机构应重新识别客户身份（）

A.客户要求变更姓名

B.客户行为异常

C.客户交易出现可疑

D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点

三、判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构只要做好客户身份识别，无需保存客户身份资料和交易记录。（）

2.单笔人民币交易20万元以上的现金支取属于大额交易。（