2025银行法律法规试题及答案.docVIP

2025银行法律法规试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的核心资本不包括以下哪项？

A.实收资本

B.资本公积

C.一般准备

D.未分配利润

2.银行业金融机构的审慎经营规则不包括：

A.风险管理

B.内部控制

C.资产质量

D.客户关系管理

3.下列不属于银行业金融机构的是：

A.政策性银行

B.城市信用合作社

C.财务公司

D.金融租赁公司

4.银行承兑汇票的出票人必须是：

A.企业

B.个人

C.法人

D.其他组织

5.商业银行应当按照规定向中国人民银行报送的资料不包括：

A.资产负债表

B.利润表

C.现金流量表

D.员工工资表

6.金融机构的以下行为中，不属于违反《金融违法行为处罚办法》的是：

A.未经批准设立分支机构

B.擅自开办新的业务种类

C.违反规定提高或者降低利率

D.按照规定进行贷款审查

7.银行业金融机构的市场准入不包括：

A.机构准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

D.客户准入

8.以下哪种情况不属于商业银行的关联交易？

A.与关联方之间的资产转让

B.向关联方发放贷款

C.为关联方提供担保

D.与非关联方进行正常的业务往来

9.商业银行的流动性比例不得低于：

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

10.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，以下说法错误的是：

A.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

B.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

C.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

D.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但可以为客户开立匿名账户或者假名账户

答案：1.C2.D3.C4.C5.D6.D7.D8.D9.B10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的负债业务包括：

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.同业拆借

D.发行金融债券

2.银行业金融机构的市场风险包括：

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.商品价格风险

3.以下属于银行业金融机构的有：

A.商业银行

B.农村信用合作社

C.信托公司

D.金融资产管理公司

4.商业银行的内部控制应当遵循的原则有：

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.有效性原则

D.独立性原则

5.金融机构的反洗钱义务包括：

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.大额交易和可疑交易报告

6.银行业金融机构的高级管理人员任职资格应具备的条件包括：

A.具有金融工作经历

B.具有大学本科以上学历

C.具有良好的职业道德

D.无不良记录

7.商业银行的中间业务包括：

A.支付结算业务

B.银行卡业务

C.代理业务

D.托管业务

8.金融机构的以下哪些行为属于违反《金融违法行为处罚办法》？

A.超范围经营

B.账外经营

C.擅自提高利率

D.未经批准设立分支机构

9.商业银行的资本充足率计算公式为：

A.（核心资本+附属资本）÷风险加权资产

B.核心资本÷风险加权资产

C.附属资本÷风险加权资产

D.（核心资本-附属资本）÷风险加权资产

10.银行业金融机构的信息披露应遵循的原则有：

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

答案：1.ACD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.A10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.商业银行可以向关系人发放信用贷款。（）

2.银行业金融机构的董事和高级管理人员任职资格不需要经过审查。（）

3.金融机构可以为客户开立匿名账户。（）

4.商业银行的流动性风险只与资产负债结构有关。（）

5.银行业金融机构的市场准入包括机构准入、业务准入和高级管理人员准入。（）

6.商业银行的内部控制应当遵循全面性、审慎性、有效性和独立性原则。（）

7.金融机构的反洗钱义务不包括客户身份识别。（）

8.商业银行的中间业务不构成商业银行表内资产、表内负债。（）

9.银行业金融机构的信息披露应遵循真实性、准确性、完整性和及时性原则。（）

10.金