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基金从业资格考试真题及答案

一、单项选择题

1.以下不属于基金监管特征的是（）。

A.监管内容具有全面性

B.监管对象具有广泛性

C.监管时间具有间断性

D.监管活动具有强制性

答案：C

2.关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是（）。

A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额

B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担

C.投资者采用“份额转换”的原则提交基金转换申请

D.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额

答案：D

3.基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为（）。

A.基金建仓期

B.基金开放期

C.基金份额发售期

D.基金募集期

答案：A

4.以下关于QDII基金的描述，不正确的是（）。

A.QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排

B.QDII基金可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集

C.在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者（QDII）

D.目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

答案：C

5.基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。

A.公司运作的主要环节

B.基金及公司运作的所有业务环节

C.公司稽核部的人员设置及业务管理

D.基金运作的主要环节

答案：B

6.以下关于基金托管人的基金估值责任的表述，不正确的是（）。

A.基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议的，以基金管理人的意见为准

B.基金托管人有责任复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

C.我国基金资产估值的责任人是基金管理人

D.在复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回价格之前，基金托管人应当认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序

答案：A

7.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

答案：A

8.以下关于基金业绩计算说法错误的是（）。

A.基金收益率计算一般要求采用考虑了基金分红再投资的算术平均收益率

B.常见的基金回报率计算期间有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以来、最近一年、最近两年、最近三年、最近五年、最近十年等

C.夏普比率、信息比率等风险调整后收益也是基金业绩计算的重要部分

D.风险调整后收益使得两只基金可以在风险水平相等的条件下进行对比

答案：A

9.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.最近10个完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

答案：B

10.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。

A.能有效防止信息滥用

B.有利于投资者的价值判断

C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题

D.有利于提高证券市场的效率

答案：C

二、多项选择题

1.以下属于基金市场服务机构的有（）。

A.基金销售机构

B.基金注册登记机构

C.律师事务所和会计师事务所

D.基金自律组织

答案：ABC

2.下列关于开放式基金的表述，正确的有（）。

A.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

B.开放式基金的份额不固定

C.开放式基金的认购费率不得超过3%

D.开放式基金的赎回费不得超过赎回金额的5%

答案：ABD

3.以下关于基金管理公司风险管理的目标的说法正确的有（）。

A.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格

B.不断提高公司经营管理和专业水平，有效维护公司股东及基金投资者的利益

C.建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展

D.维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作

答案：ABCD

4.下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，正确的有（）。

A.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价

B.对基金销售过程的风险评估

C