2025银行非法集资试题及答案.docVIP

2025银行非法集资试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.非法集资的特征不包括？

A.未经有关部门依法批准

B.承诺一定期限内还本付息

C.向特定对象吸收资金

D.通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传

A

B

C

D

2.银行防范非法集资的关键是？

A.加强员工培训

B.提高利率

C.扩大业务范围

D.降低服务标准

A

B

C

D

3.非法集资的危害主要是？

A.增加银行收入

B.扰乱金融秩序

C.提升银行知名度

D.促进经济发展

A

B

C

D

4.以下哪种行为可能构成非法集资？

A.正常存款业务

B.未经许可高息揽储

C.理财产品销售

D.信用卡业务

A

B

C

D

5.银行发现非法集资线索应？

A.自行处理

B.隐瞒不报

C.及时向监管部门报告

D.与非法集资者合作

A

B

C

D

6.非法集资常见手段不包括？

A.虚拟项目

B.高额回报诱饵

C.合法合规宣传

D.编造虚假信息

A

B

C

D

7.银行员工参与非法集资会？

A.提升业绩

B.获得奖励

C.面临法律责任

D.增加银行竞争力

A

B

C

D

8.防范非法集资宣传教育的目的是？

A.吸引更多客户

B.提高公众防范意识

C.增加银行利润

D.降低服务质量

A

B

C

D

9.非法集资资金通常流向？

A.合法项目

B.特定个人

C.不确定用途

D.参与人挥霍

A

B

C

D

10.银行在防范非法集资中应履行？

A.主体责任

B.次要责任

C.无责任

D.监督责任

A

B

C

D

答案：1.C2.A3.B4.B5.C6.C7.C8.B9.D10.A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.非法集资的表现形式有？

A.养老领域非法集资

B.民间投融资领域非法集资

C.互联网金融领域非法集资

D.通过会员卡、消费卡非法集资

A

B

C

D

2.银行防范非法集资可采取措施有？

A.加强内部管理

B.开展员工培训

C.做好客户宣传

D.与非法集资者勾结

A

B

C

D

3.非法集资的特点包括？

A.非法性

B.公开性

C.利诱性

D.社会性

A

B

C

D

4.常见非法集资的主体有？

A.个人

B.企业

C.社会组织

D.政府部门

A

B

C

D

5.银行识别非法集资风险可关注？

A.业务异常情况

B.客户异常行为

C.宣传内容异常

D.利率高低

A

B

C

D

6.非法集资可能涉及罪名有？

A.非法吸收公众存款罪

B.集资诈骗罪

C.诈骗罪

D.盗窃罪

A

B

C

D

7.防范非法集资宣传教育方式有？

A.线上宣传

B.线下宣传

C.案例警示教育

D.不宣传

A

B

C

D

8.银行在防范非法集资中应与哪些部门协作？

A.监管部门

B.公安机关

C.人民银行

D.税务部门

A

B

C

D

9.非法集资对社会造成的影响有？

A.破坏金融秩序

B.损害群众利益

C.影响社会稳定

D.促进金融创新

A

B

C

D

10.银行如何对员工进行非法集资防范教育？

A.定期培训

B.案例分析

C.签订承诺书

D.不管不顾

A

B

C

D

答案：1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABC5.ABC6.AB7.ABC8.ABC9.ABC10.ABC

判断题（每题2分，共10题）

1.非法集资一定是违法的。（）

2.银行可以为非法集资提供资金托管服务。（）

3.非法集资只能是个人行为。（）

4.防范非法集资宣传只针对银行员工。（）

5.银行发现非法集资线索不报告是违规行为。（）

6.非法集资回报率越高越安全。（）

7.正常银行存款不属于非法集资。（）

8.银行可以通过高息揽储来吸引客户防范非法集资。（）

9.非法集资不会影响银行声誉。（）

10.银行对非法集资风险要做到早发现、早报告、早处置。（）

答案：1.√2.×3.×4.×5.√6.×7.√8.×9.×10.√

简答题（总4题，每题5分）

1.简述非法集资的常见手段。

编造虚假项目、承诺高额回报、虚构资金用途等吸引投资者。

2.银行如何加强内部管理防范非法集资？

完善制度、加强培训、规范业务流程、强化监督检查。

3.非法集资对个人有哪些危害？

导致个人财产损失血本无归。

4.怎样识别非法集资项目？

看是否未经批准、有无高息诱饵、宣传是否正规等。

讨论题（总4题，每题5分）

1.讨论银行在防范非法集资中的社会