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金融从业基础知识点梳理与考试指南
目录
一、金融体系概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5
1.1金融系统的基本构成．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7
1.1.1金融市场及其分类．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9
1.1.2金融中介及其功能．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10
1.1.3金融工具及其特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11
1.2金融体系的运行机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12
1.2.1金融市场运行原理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
1.2.2金融中介运作流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16
1.2.3资金流动与资源配置．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17
1.3金融行业的主要参与者．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18
1.3.1金融机构的类型与职能．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25
1.3.2金融市场投资者的角色．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26
1.3.3监管机构的职责与作用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28
1.4金融监管框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29
1.4.1监管目标与原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31
1.4.2监管体系与机构设置．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33
1.4.3主要监管法规与政策．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35
二、利息理论与计算．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36
2.1利息的基本概念．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39
2.1.1利息的来源与本质．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40
2.1.2利率的表示与类型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42
2.1.3利率的决定因素．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44
2.2单利与复利计算．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47
2.2.1单利计息方法的运用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51
2.2.2复利计息方法的运用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．53
2.2.3利率折现与现值计算．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．55
2.3年金与期权的相关计算．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．56
2.3.1年金的种类与现值计算．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．59
2.3.2年金的未来值计算．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．62
2.3.3期权的定价原理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．63
三、个人理财与投资．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．65
3.1个人财务状况评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．70
3.1.1收入与支出的预算管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．72
3.1.2资产负债表的编制与分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．74
3.1.3现金流量的管理与优化．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．78
3.2信贷产品与风险管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．81
3.2.1信贷产品的种类与特点．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．82
3.2.2个人信贷申请与审批流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．
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