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第1篇
一、总则
1.1编制目的
为提高我国金融机构反洗钱工作的应急处置能力，确保在发生重大洗钱风险事件时，能够迅速、有效地采取措施，最大限度地减少洗钱风险，维护金融安全和社会稳定，特制定本预案。
1.2编制依据
《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构反洗钱内部控制制度》等相关法律法规。
1.3适用范围
本预案适用于我国境内所有金融机构在发生重大洗钱风险事件时的应急处置工作。
二、组织机构及职责
2.1组织机构
成立反洗钱重大事项应急指挥部（以下简称“指挥部”），负责组织、协调、指挥和监督反洗钱重大事项的应急处置工作。
2.2指挥部组成
指挥部由以下成员组成：
（1）组长：由金融机构主要负责人担任。
（2）副组长：由金融机构分管反洗钱工作的领导担任。
（3）成员：由金融机构相关部门负责人担任。
2.3职责
（1）组长：负责全面领导反洗钱重大事项的应急处置工作，决策重大事项，对应急处置工作的成效负责。
（2）副组长：协助组长开展工作，负责应急处置工作的日常协调和监督。
（3）成员：按照职责分工，负责具体工作的组织实施和协调。
三、应急响应
3.1事件分级
根据洗钱风险事件的性质、影响范围、严重程度，将事件分为四个等级：
（1）一级事件：可能对国家金融安全和社会稳定造成严重影响的事件。
（2）二级事件：可能对金融机构业务运营和客户利益造成较大影响的事件。
（3）三级事件：可能对金融机构业务运营和客户利益造成一定影响的事件。
（4）四级事件：可能对金融机构业务运营和客户利益造成轻微影响的事件。
3.2响应流程
（1）发现事件：金融机构反洗钱部门发现洗钱风险事件后，应立即向指挥部报告。
（2）启动预案：指挥部根据事件等级，启动相应的应急预案。
（3）应急处置：指挥部组织相关部门和人员按照预案要求，开展应急处置工作。
（4）信息报送：指挥部及时向上级监管部门和有关部门报告事件进展情况。
（5）结束应急：事件得到有效控制，风险得到消除后，指挥部宣布结束应急状态。
四、应急处置措施
4.1风险隔离
（1）立即对涉嫌洗钱账户进行限制，暂停资金划转和交易。
（2）对涉嫌洗钱账户的持有人进行身份核实，防止其转移资金。
4.2调查取证
（1）收集相关证据，包括交易记录、账户信息、客户资料等。
（2）对涉嫌洗钱账户进行详细调查，查明资金来源、去向和用途。
4.3信息共享
（1）与相关部门和机构共享涉嫌洗钱账户信息，协助调查。
（2）向上级监管部门报告事件进展情况。
4.4风险防范
（1）加强内部控制，完善反洗钱制度。
（2）提高员工反洗钱意识，加强培训。
（3）加强技术手段，提高反洗钱监测能力。
4.5恢复业务
（1）在确保风险得到有效控制后，逐步恢复涉嫌洗钱账户的业务。
（2）对涉嫌洗钱账户进行风险评估，制定风险防控措施。
五、后期处理
5.1调查评估
（1）对事件原因、过程、后果进行调查评估。
（2）总结经验教训，完善应急预案。
5.2责任追究
（1）对事件负有直接责任的人员，依法依规追究责任。
（2）对事件负有间接责任的人员，进行通报批评或纪律处分。
5.3信息披露
（1）根据法律法规要求，披露事件相关信息。
（2）向客户和社会公众说明事件处理情况。
六、附则
6.1本预案由金融机构反洗钱部门负责解释。
6.2本预案自发布之日起实施。
6.3金融机构应根据本预案，结合自身实际情况，制定具体实施方案。
6.4本预案如有未尽事宜，由金融机构反洗钱部门负责修订。
注：本预案为示例性质，具体内容需根据实际情况进行调整和完善。
第2篇
一、总则
1.1编制目的
为有效预防和打击洗钱犯罪活动，确保金融机构和支付机构的安全稳定运行，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，制定本预案。本预案旨在明确反洗钱重大事项的应急响应程序，提高反洗钱风险应对能力，保障金融机构和支付机构的安全。
1.2适用范围
本预案适用于我国境内所有金融机构和支付机构在反洗钱工作中遇到重大事项时的应急响应和处置。
1.3工作原则
（1）预防为主、综合治理原则：坚持预防为主，加强风险管理，强化内部控制，提高反洗钱能力。
（2）统一领导、分级负责原则：建立健全反洗钱应急管理工作体系，明确各级责任，确保应急响应迅速、高效。
（3）快速反应、协同配合原则：在发生反洗钱重大事项时，迅速启动应急预案，加强部门间协作，形成合力。
（4）信息共享、公开透明原则：加强反洗钱信息共享，提高透明度，接受社会监督。
二、组织体系
2.1反洗钱应急领导小组
反洗钱应急领导小组负责组织、协调、指挥反洗钱重大事项的应急响应工作。领导小组由以下成员组成：
（1）组长：由金融机构或支付机构主要负责人担任。
（2）副组长：由分
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