理财规划师试题及答案二级专业第七章综合理财规划测试一第五版教材.docVIP

二级专业第七章综合理财规划测试一（第五版教材）

试卷类型:学科测试试卷题数：2１题试卷总分：10０分您的答卷时间:－8-27１６：15:44

本试卷合格分数为60.00分，共1人达标;您的得分为0.0０分,当前排名5位,没有达标,请加强学习。

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题目：

第1题(ＩD:23１09）以下不属于综合理财规划建议书特点的是（).

选项：

A操作的专业化?B分析的量化性

Ｃ目标的指向性

D收益的最大化［考点精析23201]

对的答案：

D

您的选择:

成果判断:

参考解析:

综合理财规划建议书的特点有：操作的专业化、分析的量化性、目标的指向性.理财规划建议书应该强调风险管理优于追求收益,而非单单的收益最大化.

题目：

第２题(IＤ：２31１1)以下不属于理财规划建议书的前言中阐明的客户的义务是（）。

选项：

A按照协议的约定及时交纳理财服务费?Ｂ向理财规划师及其所属公司提供全部个人及财产信息[考点精析232０3]?C提供的全部信息内容须真实准确?Ｄ如在理财规划的制订及执行过程中,客户的家庭或财务情况发生重大变化,有义务及时告知理财规划师及其公司,便于调整方案

对的答案:

Ｂ

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参考解析：

客户的义务包含:按照协议的约定及时交纳理财服务费;向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制订相关的一切信息；提供的全部信息内容须真实准确;如在理财规划的制订及执行过程中，客户的家庭或财务情况发生重大变化,有义务及时告知理财规划师及其公司,便于调整方案。

题目：

第３题(ID：２3１13)免责条款是指双方当事人事前约定的,为免去或者限制一方或者双方当事人将来责任的条款．以下不属于免责条款的是(）。

选项：

A理财师对实现理财目标做出保证[考点精析2３203]?B理财师基于客户提供的资料和通常可接受的假设,合理地估量、估算的误差?C因客户方隐瞒真实情况、提供虚假或错误信息而导致损失

D客户的家庭情况发生变化,且客户没有及时告知公司而导致的损失，公司不承担任何责任

对的答案:

A

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参考解析:

公司不对实现理财目标做任何保证,且对客户投资任何金融或实业工具也不做任何收益保证。

题目：

第４题（ＩＤ：23１15）以下不属于钞票或钞票等价物的是（）。

选项:

A活期存款

B定时存款?C货币市场基金?D人民币理财产品［考点精析２３2０5]

对的答案：

D

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参考解析：

人民币理财产品的流动性较差，不能作为钞票或者钞票等价物。

题目：

第5题(IＤ：23117)理财规划师在收集客户信息时，(）不应直接填入客户资产负债表。

选项:

Ａ活期存款总额?B股票的市场价值

C寿险钞票价值?Ｄ投资收入［考点精析２320５]

对的答案:

D

您的选择：

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参考解析:

投资收入应填入收入支出表。

题目:

第６题(ＩD:2３119)理财规划师对客户家庭的财务情况进行重点分析的内容不包含（)。

选项：

A客户家庭的资产负债情况分析?B客户家庭的收入支出情况分析?C客户家庭的财务比率分析

D客户家庭人员的投资偏好分析[考点精析2３20５]

对的答案：

Ｄ

您的选择:

成果判断：

参考解析:

理财规划师在整理客户的财务信息时,应重点对客户家庭的资产负债,收入支出及财务比率做整理分析

题目:

第7题(ID：231２1）关于家庭支出分类,以下说法不对的的是（）。

选项:

A支出情况应辨别全部家庭成员的经常性支出和偶尔性支出

B支出有些项目是一年才发生一次或几次的，这些支出应归到相关项目中,并作出解释

C可以经过各种图表分析支出起源渠道?D分析客户支出的起源情况，从“开源”的角度对客户提出合理建议[考点精析232０5]

对的答案：

D

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成果判断：

参考解析:

家庭支出分类的相关知识。分析客户支出的起源情况，从“节流＂的角度对客户合理支出提出建议。

题目:

第8题（ID：231２3）以下不属于消费支出规划的重要内容的是()。

选项：

A购房规划

B购车规划?C投资规划[考点精析23207]

D信用卡与个人信贷消费规划

对的答案:

C

您的选择:

成果判断:

参考解析:

消费支出规划包含购房规划、购车规划、信用卡与个人信贷消费规划三大块.

题目：

第9题(ID：23１25)基本的家庭形态不包含()。

选项:

Ａ幼儿家庭[考点精析232１２］?B青年家庭

C中年家庭

D老年家庭

对的答案：

Ａ

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