2025年大学经济犯罪侦查专业题库—— 大学生资金管理与经济犯罪的关系.docxVIP

2025年大学经济犯罪侦查专业题库——大学生资金管理与经济犯罪的关系

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题2分，共20分）

1.下列哪项通常不被视为大学生正规的资金来源？

A.奖学金

B.家长生活费

C.网络刷单所得

D.校内兼职收入

2.大学生因轻信网络信息，向陌生账户转账，最可能涉及的犯罪是？

A.合同诈骗罪

B.非法集资罪

C.网络诈骗罪

D.洗钱罪

3.以下哪种行为不属于洗钱活动中“资金转移”阶段常见的手段？

A.通过银行账户多次转账

B.购买高额奢侈品

C.利用人际网络借贷

D.匿名购买加密货币

4.根据我国《刑法》，诈骗公私财物达到一定数额即构成诈骗罪，对于大学生群体，以下哪种情况不易被认定为诈骗罪？

A.以非法占有为目的，虚构事实骗取同学财物

B.通过网络平台发布虚假信息，骗取订单并收款

C.伪造证件向他人借款不还

D.接受他人赠与的财物

5.在侦查大学生网络诈骗案件时，哪项证据的重要性尤为突出？

A.犯罪嫌疑人的指纹

B.电子数据（如聊天记录、转账记录）

C.犯罪嫌疑人的供述

D.现场照片

6.针对大学生开展经济犯罪预防教育，最有效的途径是？

A.仅在法律课堂上进行宣讲

B.通过校园网、公众号等新媒体平台发布信息

C.仅组织观看相关纪录片

D.仅在开学典礼上进行集中教育

7.以下哪项措施不属于大学生个人防范金融诈骗的有效方法？

A.不轻信来源不明的网络信息

B.将个人身份证和银行卡随意放置

C.设置复杂的支付密码

D.不透露个人信息给陌生人

8.对于大学生而言，参与非法集资活动的主要风险在于？

A.影响学业

B.可能失去本金，甚至背负债务

C.被同学嘲笑

D.节假日无法回家

9.在侦查涉及大学生身份的洗钱案件时，侦查人员需要重点关注？

A.大学生的家庭背景

B.大学生账户的资金流动规律

C.大学生的学习成绩

D.大学生的社交圈子

10.经济犯罪侦查专业学生需要掌握的金融知识中，以下哪项最为基础且重要？

A.股票市场分析

B.各类金融产品的风险评级

C.银行基本业务操作

D.保险理赔流程

二、判断题（每题1分，共10分）

1.所有涉及网络的经济活动都存在经济犯罪风险。（）

2.大学生利用网络平台进行兼职刷单，如果未达到一定数额，一般不构成犯罪。（）

3.非法集资往往以高额回报为诱饵，其主要形式是网络传销。（）

4.洗钱罪的核心是掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。（）

5.侦查经济犯罪案件时，电子数据是不可或缺的关键证据。（）

6.为了方便，大学生可以将自己的银行卡借给他人使用。（）

7.大学生一旦遭遇网络诈骗，应立即报警并保留相关证据。（）

8.预防大学生经济犯罪，仅靠学校和公安机关是不够的，也需要家庭和社会的共同参与。（）

9.经济犯罪的侦查取证通常比普通刑事案件的取证更为复杂。（）

10.大学生学习金融知识主要是为了投资理财，与防范经济犯罪关系不大。（）

三、简答题（每题5分，共20分）

1.简述大学生在资金管理中可能面临的主要经济犯罪风险。

2.简述洗钱罪的基本构成要件。

3.简述侦查经济犯罪案件中电子数据取证的主要步骤。

4.简述大学生如何提高自身的金融风险防范意识。

四、案例分析题（每题10分，共20分）

1.某高校学生小王收到一封邮件，声称其参加某项活动中奖，需要先缴纳保证金才能领取奖金。小王按邮件指示将5000元转入指定账户，后发现被骗。请分析该案可能涉及的犯罪类型，并说明侦查人员应重点收集哪些证据。

2.某高校学生小李多次向多家网络借贷平台借款，用于购买奢侈品和娱乐消费，最终无法偿还，导致债务缠身，并受到网络催收人员的骚扰。请分析小李行为中存在的法律风险，并提出相应的法律建议和防范措施。

五、论述题（10分）

结合当前经济犯罪的新特点，论述如何构建针对大学生的经济犯罪预防体系。

试卷答案

一、选择题

1.C

解析：网络刷单所得往往涉及非法途径或诈骗，不属于正规资金来源。

2.C

解析：轻信网络信息转账是网络诈骗的典型特征。

3.B

解析：购买奢侈品属于“洗钱”中的“投资或