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河东银行从业资格考试

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行最主要的资金来源是（）

A.存款

B.贷款

C.债券

D.中间业务收入

2.商业银行的“三性”原则不包括（）

A.安全性

B.效益性

C.流动性

D.稳定性

3.下列属于银行中间业务的是（）

A.存款业务

B.贷款业务

C.支付结算业务

D.票据贴现业务

4.银行风险管理的流程是（）

A.风险识别、风险监测、风险计量、风险控制

B.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制

C.风险计量、风险识别、风险监测、风险控制

D.风险计量、风险监测、风险识别、风险控制

5.下列不属于商业银行内部控制原则的是（）

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.独立性原则

D.盈利性原则

6.金融市场的客体是指（）

A.金融工具

B.金融中介机构

C.金融市场参与者

D.金融监管部门

7.下列关于货币市场的说法错误的是（）

A.货币市场流动性高

B.货币市场交易量大

C.货币市场是短期资金融通的市场

D.货币市场风险高

8.债券的收益来源不包括（）

A.利息收益

B.资本利得

C.债券利息的再投资收益

D.红利收益

9.下列属于金融衍生品的是（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.存单

10.银行从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”要求的是（）

A.熟知向客户推荐的产品

B.熟知业务处理流程

C.熟知与自身岗位相关的法规

D.仅了解自己负责业务

答案：1.A2.D3.C4.B5.D6.A7.D8.D9.C10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的职能有（）

A.信用中介

B.支付中介

C.信用创造

D.金融服务

2.银行的资产业务包括（）

A.贷款业务

B.债券投资业务

C.现金资产业务

D.中间业务

3.下列属于商业银行风险管理策略的有（）

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险规避

4.商业银行内部控制的目标有（）

A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

C.确保风险管理体系的有效性

D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

5.金融市场的功能包括（）

A.资金融通

B.价格发现

C.提供流动性

D.风险管理

6.下列属于资本市场的有（）

A.股票市场

B.债券市场

C.基金市场

D.外汇市场

7.债券的特征有（）

A.偿还性

B.流动性

C.安全性

D.收益性

8.下列关于金融衍生品的说法正确的有（）

A.可用来套期保值

B.可用来投机

C.具有杠杆效应

D.风险较低

9.银行从业人员应遵守的职业操守有（）

A.诚实守信

B.守法合规

C.专业胜任

D.勤勉尽职

10.下列属于银行从业人员与客户关系协调处理原则的有（）

A.了解客户

B.礼貌服务

C.公平对待

D.风险提示

答案：1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABC7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.商业银行是企业法人，是市场经营活动主体。（）

2.银行的负债业务是形成银行资金来源的业务。（）

3.风险识别是银行风险管理的第一步。（）

4.商业银行内部控制应遵循成本效益原则。（）

5.金融市场是金融工具交易的场所。（）

6.货币市场的交易期限一般在一年以上。（）

7.债券的价格与市场利率呈反向变动关系。（）

8.金融衍生品交易都是高风险的。（）

9.银行从业人员可以向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。（）

10.礼貌服务是银行从业人员与客户关系协调处理的原则之一。（）

答案：1.√2.√3.√4.√5.√6.×7.√8.×9.×10.√

简答题（总4题，每题5分）

1.简述商业银行的“三性原则”。

安全性、流动性、效益性。安全性是前提，流动性是条件，效益性是目的。

2.银行风险管理的主要方法有哪些？

风险分散、对冲、转移、规避、补偿等。

3.金融市场有哪些分类？

按交易标的物分货币市场、资本市场等；按交易对象分票据市场、证券市场等；按交割时间分现货市场、期货市场等。

4.银行从业人员应具备哪些职业素养？

诚实守信、守法合规；专业胜任、勤勉尽