2025年大学经济犯罪侦查专业题库—— 经济犯罪侦查与金融安全.docxVIP

2025年大学经济犯罪侦查专业题库——经济犯罪侦查与金融安全

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、名词解释（每小题3分，共15分）

1.经济犯罪

2.金融安全

3.洗钱

4.电子数据取证

5.系统性金融风险

二、简答题（每小题5分，共25分）

1.简述金融诈骗犯罪的主要类型及其社会危害。

2.经济犯罪侦查相比一般刑事侦查有哪些特殊性？

3.简述金融监管在防范金融犯罪中的作用。

4.网络金融犯罪的主要特点有哪些？

5.国家金融安全战略的核心内容包含哪些方面？

三、论述题（每小题10分，共20分）

1.论述侦查措施在打击虚拟货币相关经济犯罪中的应用与挑战。

2.结合金融风险的表现形式，论述其对金融安全的主要威胁以及侦查部门可以采取的应对策略。

四、案例分析题（15分）

某市近期发生多起通过网络平台非法吸收公众存款案件，涉案金额巨大，社会影响恶劣。犯罪嫌疑人利用高息诱惑、虚假投资项目等手段骗取投资者资金，部分资金被用于个人挥霍，部分被用于支付早期投资者的利息以维持骗局。案件涉及线上线下多个环节，资金流向复杂，且部分平台位于境外。请结合经济犯罪侦查和金融安全的有关知识，分析本案侦查取证的重点、难点，并提出相应的侦查策略建议。

试卷答案

一、名词解释

1.经济犯罪：指违反国家经济管理法规，破坏社会经济秩序，依法应受刑罚处罚的犯罪行为。其特点通常包括与经济活动紧密相关、往往涉及数额较大、社会危害性较突出等。

**解析思路：*定义需抓住核心“违反经济管理法规”、“破坏经济秩序”、“应受刑罚处罚”三个要素，并点出其与经济活动的关联性及常见特征。

2.金融安全：指金融体系在面临内部和外部的各种风险冲击时，能够维持其基本功能、保持稳定运行、有效防范化解风险、保障金融体系及其参与者利益不受重大损失的状态和能力。

**解析思路：*定义需包含金融体系稳定、功能正常、风险防范、利益保障等核心内涵，强调其在抵御风险冲击下的韧性。

3.洗钱：指隐瞒或掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为过程。其目的是切断犯罪与犯罪所得的联系，为犯罪分子提供“洗白”非法资金的机会。

**解析思路：*定义需突出“隐瞒/掩饰来源和性质”、“使其合法化”的核心动作，并阐明其“切断联系”、“洗白资金”的目的。

4.电子数据取证：指在侦查活动中，依法提取、固定、检验、分析电子数据，以获取犯罪证据的专门技术方法和活动。电子数据是网络犯罪和经济犯罪中常见的证据类型。

**解析思路：*定义需涵盖“依法”、“提取固定检验分析”、“电子数据”、“获取证据”等关键要素，并点明其在特定犯罪侦查中的重要性。

5.系统性金融风险：指因某个或多个金融机构、市场或环节出现风险，通过金融市场的关联性（如交易对手风险、传染效应等）引发连锁反应，导致整个金融体系功能紊乱甚至崩溃的可能性。

**解析思路：*定义需强调风险的“传染性”、“连锁反应”，以及最终可能导致的“整个金融体系”的“功能紊乱或崩溃”后果。

二、简答题

1.简述金融诈骗犯罪的主要类型及其社会危害。

金融诈骗犯罪的主要类型包括：非法集资类（如非法吸收公众存款、集资诈骗）、贷款诈骗、信用证诈骗、有价证券诈骗、保险诈骗、网络金融诈骗（如网络贷款诈骗、刷单诈骗、虚拟货币诈骗等）。

其社会危害主要体现在：严重侵犯公私财产权利，造成大量投资者血本无归，引发群体性事件，破坏社会诚信体系，扰乱金融秩序，甚至可能引发系统性金融风险，危害经济安全和社会稳定。

**解析思路：*先分类列举常见类型，覆盖主要类型即可。再从财产损失、社会稳定、金融秩序、经济安全等多个维度阐述其危害性。

2.经济犯罪侦查相比一般刑事侦查有哪些特殊性？

经济犯罪侦查的特殊性主要体现在：犯罪专业性强，需了解特定行业（金融、证券、外贸等）运作规律；证据形式多样化，除传统物证、书证外，大量涉及账簿、电子数据、金融交易记录等；侦查手段需与经济活动特点相结合，如查询冻结资金、查询银行流水、电子数据取证等；案件涉及环节多、链条长，需进行跨地域、跨部门协作；与经济监管紧密联系，需注意侦查行为的合法性及对市场的影响；社会关注度高，舆论引导工作重要。

**解析思路：*从犯罪特点、证据特点、侦查手段、协作需求、法律监管、社会影响等方面对比经济犯罪与一般刑事犯罪的差异。

3.简述金融监管在防范金融犯罪中的作用。

金融监管在防范金融犯罪中扮演着关键角色：一是通过制定规则和标准，规范金融机构经营行为，从源头上