2025年大学经济犯罪侦查专业题库—— 互联网金融风险管理与经济犯罪侦查.docxVIP

2025年大学经济犯罪侦查专业题库——互联网金融风险管理与经济犯罪侦查

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、名词解释（每题3分，共15分）

1.互联网金融

2.流动性风险

3.非法集资

4.电子数据

5.风险缓释

二、简答题（每题5分，共20分）

1.简述互联网金融主要具有哪些风险特征。

2.风险管理和经济犯罪侦查在应对互联网金融风险方面，各自扮演着怎样的角色？

3.网络诈骗犯罪中，电子证据固定通常面临哪些困难？

4.请列举至少三种常见的互联网金融非法集资手段。

三、论述题（每题10分，共30分）

1.试论互联网金融企业应如何建立健全风险管理内部控制体系，并说明其对于预防经济犯罪的重要意义。

2.结合当前网络环境，分析电信网络诈骗犯罪的新趋势、新手法，并探讨侦查机关应采取的应对策略。

3.以P2P网络借贷平台风险爆雷或倒闭为例，分析其风险管理失败可能引发的次生经济犯罪问题，并提出相应的风险防范与处置建议。

四、案例分析题（每题25分，共50分）

1.某互联网公司推出一款名为“财富增长计划”的产品，宣称通过投资区块链项目获得高额回报，并承诺保本保息。初期，该计划吸引了大量社会资金，公司利用吸收的资金进行高风险投资，并部分用于公司运营和创始人个人挥霍。随着投资失利，资金链断裂，大量投资者无法收回本金和利息，引发群体性事件。请分析该事件中涉及的主要金融风险、可能存在的经济犯罪行为（类型、主体），并设想侦查机关应如何开展初步侦查工作，重点需要收集哪些证据类别。

2.某人通过建立虚假的投资理财网站和社交媒体账号群，发布虚假高收益投资信息，并以各种理由要求受害者预付费用、缴纳保证金等，骗取大量资金。该犯罪团伙还利用购买的他人身份信息注册多个银行账户和支付平台账户，用于转移赃款，并试图通过境内外多个渠道洗钱。请分析该网络诈骗案件的技术特点、风险传导路径，并阐述侦查人员在该案中应重点关注的侦查方向、可能涉及的法律问题以及电子证据的取证要点。

试卷答案

一、名词解释

1.互联网金融：指依托信息通信技术实现资金融通、支付结算、投资理财、金融信息服务等金融业务活动。其特点是以互联网平台为载体，融合了金融与现代信息技术。

2.流动性风险：指金融市场主体（包括企业和金融机构）无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。

3.非法集资：指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，向社会不特定对象公开募集资金，并承诺还本付息或者给予其他回报的行为。其本质是违反有关金融法律法规，向社会公众吸收资金。

4.电子数据：指通过计算机、通信网络等电子手段生成、发送、接收或者存储的信息。根据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释，电子数据是法定的证据种类之一。

5.风险缓释：指在风险事件发生或风险损失出现时，通过一系列措施减轻风险损失程度或规避部分风险的过程。在金融领域，常见的风险缓释手段包括担保、抵押、保险、分散投资等。

二、简答题

1.互联网金融主要具有以下风险特征：

*技术依赖性强，网络安全风险突出：高度依赖信息技术和互联网平台，易受网络攻击、系统故障、数据泄露等安全威胁。

*业务模式创新快，监管滞后风险存在：发展迅速，新模式、新产品层出不穷，监管体系往往难以完全跟上，导致监管套利和风险隐患。

*信息不对称问题严重：平台对投资者信息掌握程度远超普通投资者，可能导致逆向选择和道德风险。

*跨区域、跨行业经营，风险传染性强：业务往往突破地域和行业限制，风险容易在不同机构、区域间传导。

*信用风险集中：特别是在网络借贷等领域，风险高度集中于借款人，一旦大量借款人违约，平台可能面临巨大信用风险。

*法律合规风险：涉及多个法律法规领域（金融、互联网、信息通信等），合规成本高，违法成本低，合规风险易发。

2.风险管理在应对互联网金融风险方面，扮演着风险识别、评估、控制和预警的角色。它通过建立健全内控机制，识别和评估业务中的各类风险，制定并实施相应的控制措施（如限额管理、压力测试、信息披露、投资者适当性管理），并建立风险预警体系，从而在风险事件发生前进行干预或准备，降低风险发生的概率和损失的程度。这有助于保护投资者利益，维护平台稳健运营，并为监管部门提供风险评估参考。

3.网络诈骗犯罪中，电子证据固定通常面临以下困难：

*易被篡改或删除：犯罪分子可以利用技术手段轻易修改、删除聊天记录、网页内容、数据库信息等。

*存储分散且易丢失：证据可能存储在服务器、个人电