2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道附参考答案（培优a卷）.docxVIP

2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道

第一部分单选题(500题)

1、为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报（）。

A.财政部和中国人民银行

B.财政部

C.国家统计局

D.中国人民银行

【答案】：A

2、地方政府一般债券，采用承销或招标方式的，发行利率在承销或招标日前（）个工作日相同待偿期记账式国债的平均收益率之上确定。

A.1~5

B.1~3

C.1~7

D.3~7

【答案】：A

3、基金起源于()。

A.英国

B.日本

C.德国

D.美国

【答案】：A

4、下列关于风险管理说法错误的是（）。

A.风险管理的第一步是识别各种明显进而潜在的风险

B.风险识别包括感知风险和识别风险两个环节

C.风险度量方法有敏感性分析法、波动性分析法、VaR法和压力测试等

D.风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口

【答案】：B

5、判断股票的流动性强弱主要分析的方面不包括（）。

A.市场深度

B.报价紧密度

C.股票的价格

D.股票的价格弹性或者恢复能力

【答案】：C

6、根据中国证监会2006年5月6日公布的《上市公司证券发行管理办法》规定，针对非公开发行受限股，本次发行的股份自发行结束之日起，（）个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，（）个月内不得转让。

A.12、36

B.36、12

C.12、6

D.6、12

【答案】：A

7、下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是（）。

A.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务

B.是经国务院批准的全国性证券交易场所

C.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过200人

D.全国股份转让系统实行主办券商制度

【答案】：C

8、保险公司次级债务的偿还只能在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（）的前提下才能偿付本息。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

【答案】：B

9、下列关于涨跌幅限制与竞价申报的有效范围的说法中，错误的是（）。

A.为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易所可根据需要对每日股票价格的涨跌幅度予以适当的限制

B.高于涨幅限制价格的委托和低于跌幅限制价格的委托无效

C.涨跌幅限制价格的计算公式为：涨跌幅限制价格=前收盘价x（1±涨跌幅限制比例）

D.沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为10%

【答案】：D

10、根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，首次公开发行上市的股票，上市后前（）个交易日不设价格涨跌幅限制。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B

11、中国证监会于2020年6月12日发布的《创业板上市公司证券发行注册管理办法（）》，对创业板上市公司发行股票作出以下规定，错误的是（）。

A.上市公司向不特定对象发行股票，应当符合下列规定：具备健全且运行良好的组织机构；现任董事、监事和高级管理人员具备法律、行政法规规定的任职资格

B.具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力

C.可以存在对持续经营有重大不利影响的情形

D.会计基础工作规范，内部控制制度健全且有效执行

【答案】：C

12、股票、债券等属于（）。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券

【答案】：C

13、下列关于远期交易和期货交易的区别，说法错误的是（）。

A.期货合约在交易所内交易，具有公开性

B.远期合约的所有事项都要由交易双方协商确定

C.远期合约无价格风险

D.期货合约存在信用风险

【答案】：D

14、债券信用评级的评级结果须经（）以上评审委员同意方为有效。

A.1／2

B.1／3

C.3／4

D.4／5

【答案】：A

15、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（）情况应引起他的特别注意。

A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为25亿元

B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元

C.资产负债表显示，存款负债为21亿元

D.资产负债表显示，存款负债为25亿元

【答案】：A

16、通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于（）股。

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：B

17、我国的混合资本债券的清偿顺序是（）。

A.位于一般债务之前

B.位于次级债务