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单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行最主要的资金来源是（）

A.存款

B.贷款

C.债券

D.中间业务收入

2.商业银行的“三性”原则不包括（）

A.安全性

B.效益性

C.流动性

D.政策性

3.以下属于直接融资工具的是（）

A.银行债券

B.商业票据

C.可转让大额存单

D.人寿保险单

4.金融市场最主要、最基本的功能是（）

A.货币资金融通功能

B.优化资源配置功能

C.经济调节功能

D.定价功能

5.下列属于中国人民银行职责的是（）

A.制定和执行货币政策

B.吸收公众存款

C.发放贷款

D.办理结算业务

6.银行风险管理的流程是（）

A.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制

B.风险监测、风险识别、风险计量、风险控制

C.风险识别、风险计量、风险控制、风险监测

D.风险计量、风险识别、风险监测、风险控制

7.下列关于商业银行贷款业务的表述，错误的是（）

A.商业银行可向关系人发放信用贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件

B.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%

C.商业银行可以向关系人发放担保贷款

D.商业银行不得利用拆入资金发放固定资产贷款

8.下列属于商业银行中间业务的是（）

A.吸收存款

B.贷款业务

C.支付结算业务

D.债券投资业务

9.银行资本的作用不包括（）

A.满足银行正常经营对长期资金的需要

B.吸收损失

C.限制银行业务过度扩张和承担风险

D.满足银行员工的个人需求

10.下列关于金融市场分类错误的是（）

A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C.按照金融工具的具体类型可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等

D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和期货市场

答案：1.A2.D3.B4.A5.A6.A7.A8.C9.D10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行业金融机构的市场准入主要包括（）

A.机构准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

D.法人准入

2.商业银行的内部控制措施主要包括（）

A.内控制度

B.风险识别

C.信息系统

D.岗位设置

3.商业银行的代理业务包括（）

A.代收代付业务

B.代理银行业务

C.代理证券业务

D.代理保险业务

4.下列属于商业银行资产业务的有（）

A.贷款业务

B.债券投资业务

C.现金资产业务

D.中间业务

5.金融市场的功能包括（）

A.货币资金融通功能

B.优化资源配置功能

C.风险分散与风险管理功能

D.经济调节功能

6.下列属于中国银行业监督管理委员会监管目标的是（）

A.利润最大化

B.监管成本最优

C.增进市场信心

D.保护存款人和广大金融消费者的利益

7.商业银行合规风险管理的目标有（）

A.建立健全合规风险管理框架

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.确保依法合规经营

D.促进全面风险管理体系建设

8.商业银行的市场风险包括（）

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.商品价格风险

9.下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有（）

A.风险分散是通过多样化的投资来分散和降低风险的方法

B.风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法

C.风险转移可分为保险转移和非保险转移

D.在现代商业银行风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现

10.商业银行内部控制的原则包括（）

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.有效性原则

D.独立性原则

答案：1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABC5.ABCD6.CD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.银行金融创新最终体现为银行风险的完全规避。（）

2.中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。（）

3.企业集团财务公司的服务对象仅限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。（）

4.银行风险管理越来越重视定性分析，通过内部模型来识别、计量和监控风险。（）

5.商业银行的中间业务是以收取服务费用、赚取差价的方式获得收益。（）

6.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险。（）

7.我国货币政策目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。（）