【银行信贷合规演讲稿范文】信贷合规(共8页).docxVIP

我行2025年第一季度信贷业务合规检查中发现，城西支行的小微企业普惠贷业务存在贷前调查不充分、贷后管理流于形式等问题。作为信贷合规部负责人，我结合近三年处理的12起信贷违规案例，特别是去年发生的华联建材骗贷案，整理了这份信贷合规管理要点。今天主要从客户准入、尽职调查、授信审批、贷后监控四个环节，跟大家分享具体操作规范和风险防控措施。

在实际操作中，我们发现客户准入环节存在三大突出问题。以华联建材骗贷案为例，该公司实际控制人王某利用关联企业虚增营业收入，伪造了连续三年的财务报表，虚报年营业额从1800万元虚增至3200万元。经查，客户经理李某仅核对了营业执照和税务登记证，未实地考察企业实际经营状