2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道【考点精练】.docxVIP

2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道

第一部分单选题(500题)

1、相对于优先股，永续债有的特点不包括（）。

A.清偿顺序优先

B.支付不计入权益的永续债利息可在税前扣除

C.无恢复表决权的权利

D.利息都不能在税前扣除

【答案】：D

2、对于社会公益基金财产，不得用于投资的是（）。

A.政府资助的财产

B.社会组织捐赠的财产

C.个人捐赠的财产

D.投资取得的收益

【答案】：A

3、关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是（）。

A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集

B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划

C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产

D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】：C

4、下列关于债券评级的说法，错误的是（）。

A.国内评级机构还没有统一的准入标准

B.债券信用评级大多是对企业债券信用评级

C.债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级

D.国债、国家政策性银行发行的金融债券、地方政府债券，因为有政府的保证，不参加信用评级

【答案】：D

5、基金管理人的权利不包括（）。

A.运作和管理基金资产

B.保管基金资产

C.代表基金行使股东权利

D.获取基金管理人报酬

【答案】：B

6、公司的股利政策直接影响股票投资价值。一般来说，公司盈利增加，股利（），股票价格（）。

A.—定增加较高

B.可能增加较高

C.一定减少较低

D.可能增加较低

【答案】：B

7、基金管理公司的注册资本不得低于（）元人民币，且必须是实缴货币资本。

A.0.5万

B.1亿

C.2亿

D.3亿

【答案】：B

8、理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（）上。

A.企业债券

B.金融债券

C.公司债券

D.政府债券

【答案】：D

9、上海证券交易所于（）年11月12日批准成立。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993

【答案】：A

10、下列（）时间点，不能进行科创板连续竞价。

A.13：20

B.11：30

C.9：20

D.14：50

【答案】：C

11、下列关于可转换债券的说法中错误的是（）。

A.可转换债券其有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间

B.在期限内允许可转换债券的持有人按转换比例或转换价格转换成发行人的股票

C.可转换债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息

D.回售是指公司股票在一段时间内连续高于转换价格达到某一幅度时，可转换债券持有人按事先约定的价格将所持可转换债券卖给发行人的行为

【答案】：D

12、除下列哪项以外均为货币中介标的选取必须符合的标准（）。

A.适应性

B.可控性

C.可测性

D.独立性

【答案】：D

13、关于基金的交易制度，下列说法错误的是（）。

A.基金的交易实行集中交易管理制度

B.基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理

C.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

D.基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门的审核

【答案】：D

14、证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙持有丙30%的股权，且拥有管理控制权

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保

【答案】：B

15、A借给B（100元），约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05

【答案】：C

16、（）是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A.金融债券

B.公司债券

C.企业债券

D.政府债券

【答案】：A

17、一般性货币政策工具的主要作用在于控制和调节（）。

A.货币需求量

B.货币供应量

C.信贷规模

D.利率

【答案】：B

18、下面关于证券公司的风险管理的第二发展阶段的说法错误的是（）。

A.证券公司在经历了综合治理阶段后，证券公司违规理财、挪用保证金、挪用客户债券等现象均大幅度减少

B.通过内审部门的事后监督检查等方面的监管制度，确立了证券公司风险指标和主要业务的风控措施

C.业务创新推动行业探索信用风险管理方法和工具，丰富风