2026年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试题库附参考答案（综合卷）.docxVIP

2026年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试题库

第一部分单选题(500题)

1、根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于（）人。

A.1000

B.2000

C.3000

D.4000

【答案】：D

2、下列关于指数基金的说法，错误的是()。

A.指数基金是以指数成分股为投资对象的基金

B.指数基金的跟踪误差的准确率与跟踪周期有关

C.跟踪误差越大，风险越高

D.跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越大

【答案】：D

3、从一般意义上讲，()是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比。

A.行业风格配置

B.全球资产配置

C.战术资产配置

D.战略资产配置

【答案】：D

4、基金管理公司最核心的业务是（）。

A.投资基金业务

B.投资交易业务

C.投资管理业务

D.投资托管业务

【答案】：C

5、基金管理公司申请到香港特区设立机构，应满足最近（）年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A

6、2011年，国内开始出现的另类投资基金相关产品不包括（）。

A.黄金QDII的产品

B.REITs产品

C.商品基金以QDII形式出现

D.黄金ETF

【答案】：D

7、流动比率的公式是（）。

A.流动比率=流动资产/流动负债

B.流动比率=（流动资产-存货）/流动负债

C.流动比率=流动负债/流动资产

D.流动比率=（流动负债-存货）/流动资产

【答案】：A

8、市场提供给A公司借款的固定利率为5.6%，浮动利率为LIBOR＋0.2%，B公司固定利率为6.6%，浮动利率为LIBOR＋0.5%，相同币种下，两个公司通过银行进行利率互换，假设银行总的收费不高于0.2%，以下表述正确的是（）。

A.A公司用固定利率融资与B公司的浮动利率融资进行互换，可以降低A公司的融资成本

B.A公司的浮动利率融资成本不可能降低到LIBOR＋0.2%以下

C.A公司和B公司总的融资成本可以节约1%以上

D.A公司和B公司的利率互换采用全额支付方式

【答案】：A

9、关于投资债券的风险，下列说法不正确的是（）。

A.即使债券发行人未真正地违约，债券持有人仍可能因为信用风险而遭受损失

B.标准普尔和惠誉的Aaa级与穆迪的AAA级为各自评级的最高信用等级

C.通胀使得物价上涨时，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降

D.交易不活跃的债券通常有较大的流动性风险

【答案】：B

10、允许基金组合在满足特定的披露要求后投资股权挂钩的掉期协议等衍生金融工具的指令是（）。

A.UCITS一号指令

B.UCITS二号指令

C.UCITS三号指令

D.UCITS四号指令

【答案】：C

11、（），中国金融期货交易所正式成立。

A.2005年

B.2006年

C.2007年

D.2008年

【答案】：B

12、风险价值（VaR）采用概率论和数理统计的方法对风险进行测量，最大的优点是（），因此具备广泛适用性。

A.可测是投资组合的风险并通过一个数值表示

B.可用于测量不同市场的不同风险并通过一个数值表示

C.可准确测量投资组合的风险是否符合预期

D.可测量投资市场变化的风险并通过一个数值表示

【答案】：B

13、以下选项中信用风险事件对持有相关债券的基金和基金公司带来的影响不正确的是（）。

A.相关债券估值急剧下跌，基金净值受损

B.投资者集中赎回基金，带来流动性风险

C.基金公司自有资金受到损失，遭受监管处罚

D.相关债券流动性回暖，较易变现

【答案】：D

14、其他条件不变，债券到期日越长，债券价格受市场利率影响就（）

A.越大

B.无影响

C.越小

D.不能确定

【答案】：A

15、以下各类股票估值方法中，不含相对价值法的选项是（）

A.股利贴现模型，企业价值倍数，经济附加值模型

B.股利贴现模型，企业价值倍数，市盈率模型

C.股利贴现模型，经济附加值模型，自由现金流贴现模型

D.股利贴现模型，经济附加值模型，市销率模型

【答案】：C

16、债券收益率的构成因素不包括()。

A.息票利率

B.基础利率

C.再投资利率

D.未来到期收益率

【答案】：B

17、银行间债券市场的发行主体不包括（）。

A.中国人民银行

B.政策性银行

C.未获发债批准的财务公司

D.商业银行

【答案】：C

18、关于即期利率，以下表述错误的是（）。

A.一般而言，即期利率随期限变化

B.利率和本金都是在到期日支付

C.即期利率是已设定到期日的零息债券的到期收益率

D.即期利率的计息日起点是未来的某一时刻

【答案】：D

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