中国邮政储蓄银行贷款业务知识要点测试卷.docx

中国邮政储蓄银行贷款业务知识要点测试试卷

1.在办理资产池业务时，应遵循（）（）和（）展业三原则，做好客户身份识别工作，了解客户及其资金来源、交易目的和交易性质。发现客户存在涉嫌洗钱、恐怖融资等可疑交易行为的，应按照行内有关规定处理，并及时向反洗钱牵头管理部门报告。*

了解你的市场

了解你的客户(正确答案)

了解你的业务(正确答案)

尽职调查(正确答案)

答案解析：

第六条各级机构在办理资产池业务时，应遵循“了解你的客户”“了解你的业务”和“尽职调查”展业三原则，做好客户身份识别工作，了解客户及其资金来源、交易目的和交易性质。发现客户存在涉嫌洗钱、恐怖融资等可疑交易行为的，应按照行内有关规