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经济师中级金融专业知识与实务模拟试

卷第1套

一、单项选择题本（题共13题，每题1.0，共13

。）

1、货币市场工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，有（）之誉。

2（007年真题）

A、货币

B、票据

C、基础货币

D、准货币

标准答案：D

知识点解析：本题考查货币市场工具的特性。

2、证券回购业务实际.上是一种（）行为。2（007年真题）

A、证券交易

B、短期质押融资

C、商业贷款

D、信用贷款

标准答案：B

知识点解析：本题考查的是证券回购协议的实质。在证券回购协议中，作为标的物

的主要是国库券等政府债券或其他有担保债券，也可以是商业票据、大额可转让定

期存单等其他货币市场工具。实质上是一种短期质押融资行为。

3、我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票称为（）。2（008年真

题）

A、F股

B、H股

C、B股

D、A股

标准答案：B

知识点解析：A股股票是指已在或获准在上海证券交易所、深圳证券交易所流通的

且以人民币为计价币种的股票。以前，B股的投资者限境外或中国香港、澳门及台

湾，2000年2月，中国证监会开始允许境内持有外汇账户的企业和个人投资B

股。H股是我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票。F股是我国

股份公司在海外发行上市流通的普通股票。

4、为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是（）的基本功能。

A、同业拆借市场

B、回购协议市场

C、证券流通市场

D、证券发行市场

标准答案：D

知识点解析：政府、企业和个人在经济活动中可能出现暂时闲置的货币资金，证券

发行市场提供了多种多样的投资机会，实现社会储蓄向投资转化。

5、上市公司通过发行证券筹集基金的行为属于（）。

A、间接融资

B、直接融资

C、一级融资

D、二级融资

标准答案：B

知识点解析：资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：向银行借款和发行证

券，即间接融资和直接融资，随着市场经济的发展，发行证券已成为资金需求者最

基本的筹资手段。

6、证券发行注册制实行（）管理原则。

A、公开

B、公平

C、公正

D、实质

标准答案：A

知识点解析：证券发行注册制实行公开管理原则，实质上是一种发行公司的财务公

开制度。它要求发行人提供关于证券发行本身及和证券发行有关的一切信息。

7、我国目前对证券发行实行的是（）。

A、注册制

B、核准制

C、通道制

D、审批制

标准答案：B

知识点解析：核准制是指发行人申请发行证券，不仅要公开披露与发行证券有关的

信息，符合《公司法》和《证券法》所规定的条件，而且要求发行人将发行申请报

请证券监管机构决定的审核制度。根据《证券法、《公司法等有关法律法规的

规定，公开发行股票、可转换公司债券、公司债券和国务院依法认定的其他证券，

必须依法报经中国证监会核准。

8、以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的（）特点。

A、风险共担

B、收益共享

C、集合投资

D、分散风险

标准答案：D

知识点解析：分散风险是证券投资基金的一大特点。证券投资基金可以凭借其集中

的巨额资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，通

过多元化的投资组合，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资

风险的目的。

9、封闭式基金的封闭期通常（）。

A、无固定期限

B、在5年以上

C、在15年以上

D、在半年以上

标准答案：B

知识点解析：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15

年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。

10,从长期看，股票型证券投资基金的收益一般（）债券型基金”

A、等同于

B、等于或低于

C、慢于

D、局于

标准答案：D

知识点解析：按投资标的划分，基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金

等。债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于债券的年利率固

定，又有国家信用作为保证，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者，相

应地•其收益也较低C股票基金是指以卜市股票为主要投资对象的讦券投资基金C

股票基金的投