2026年理财规划师之二级理财规划师考试题库500道含答案【完整版】.docxVIP

2026年理财规划师之二级理财规划师考试题库500道

第一部分单选题(500题)

1、某客户每月税前收入10000元，扣除三险一金10%，则该客户年现金流量表中工资薪金一栏为()元。

A.7975

B.9860

C.101460

D.120000

【答案】：C

2、下列系数间关系错误的是()。

A.复利终值系数=1/复利现值系数

B.复利现值系数=1/年金现值系数

C.年金终值系数=年金现值系数*复利终值系数

D.年金现值系数=年金终值系数*复利现值系数

【答案】：B

3、()时期个人的人生目标应该是仔细规划消费支出，并考虑教育费用的准备。

A.单身期

B.家庭与事业形成期

C.家庭与事业成长期

D.退休前期

【答案】：B

4、关于理财规划师帮助客户作为委托人完成保障信托的设立的程序，下列叙述不正确的一项是()。

A.委托人要根据预算准备一笔风险保障基金并选择受托人。受托人的选择非常严格，必须是专业而且资信、制度比较好的机构

B.受托人为委托人设立风险管理信托账户。委托人与受托人签订保障信托合同，委托人指定受益人，并约定信托目的以及双方权利义务

C.受托人按照约定对信托账户进行管理和运作，比如按照约定信托账户中的资金，由受托人投资于预期收益率不低于X%的XX产品、受托人应时刻保持账户的总资金不低于本金等

D.受托人按照约定的方式将信托账户的资金定期或者一次性的交付受益人，或者进行一些特殊的安排达成委托人风险保障的意愿

【答案】：A

5、定活两便储蓄是一种事先不约定存期，一次性存入，一次性支取的储蓄存款。老刘春节前取得了30000元的奖金收入，计划给孩子9月份升入高中作为学费之用，由于担心投资可能亏损，他将该笔资金进行了定活两便储蓄，则届时他的利息收入为()。

A.根据活期利率实际天数计算

B.根据定期利率实际天数计算

C.根据半年整存整取利率计算

D.根据半年整存整取利率的60%计算

【答案】：D

6、张女士的女儿今年10岁，还有8年将读大学，孩子的父亲已经给女儿准备了大学学费基金，而张女士希望能保证女儿四年大学生活期间，每个月的生活费为2000元，如果通货膨胀率始终保持在3%的水平，那么张女士目前应该为孩子准备()元的生活费。

A.71329

B.90357

C.80411

D.101862

【答案】：A

7、公民对自家家电的支配和控制属于财产所有权四项权能中的()。

A.占有权

B.使用权

C.收益权

D.处分权

【答案】：A

8、随着社会主义制度的不断深入，我国的社会保险覆盖程度不断加大，关于社会保险说法不正确的是()。

A.社会保险是企业通过立法建立的一种商业保障制度

B.社会保险具有强制性、低水平、广覆盖的特点

C.社会保险包括社会养老保险、失业保险和医疗保险

D.社会保险是社会保障制度的重要组成部分

【答案】：A

9、下列不属于退休养老基金的主要保存方式的是()。

A.银行存款

B.债券

C.基金

D.现金

【答案】：D

10、定活两便储蓄方式，一般50元起存，存期半年以上，不满一年的，其利率确定方式为()。

A.按活期计息

B.技三个月定期存款利率计息

C.按半年定期存款利率打6折计息

D.按一年定期存款利率打6折计息

【答案】：C

11、()是指证券组合实现的收益与根据资本资产定价模型得出的理论收益之间的差异。

A.詹森指数

B.贝塔指数

C.夏普指数

D.特雷诺指数

【答案】：A

12、理财规划服务合同中的()主要是列明合同的当事人各方的自然情况。

A.鉴于条款

B.理财服务费用条款

C.当事人条款

D.委托事项条款

【答案】：C

13、以下两个事件之间呈包含关系的是()。

A.掷同一枚硬币，“出现正面”与“出现反面”之间

B.两个互不相识的保险业务员在面对不同客户的签单情况之间

C.掷一枚普通的骰子，“出现点数为5”与“出现点数为3”之间

D.参加一次考试，“成绩及格”与“成绩优秀”之间

【答案】：D

14、资产负债表与现金流量表对于分析个人客户财务信息十分必要，但()不能通过个人现金流量表得以反映。

A.客户当期的收入情况

B.客户当期的支出情况

C.客户当期的净资产数额

D.客户当期的结余

【答案】：C

15、王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略是()

A.月光型

B.进攻型

C.攻守兼备型

D.防守型

【答案】：B

16、小崔，某企业普通职员，目前没有投保任何商业保险，并于去年购置了一处房产，于今年3月完婚，目前无子女。则在以下保险产品中，小崔购买保险的优先顺序应为()。a.房屋火险；b.意外