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2026年理财规划师之二级理财规划师考试题库500道
第一部分单选题(500题)
1、理财规划师在为45岁的男性客户制定保险规划时，特别应该重点考虑的风险是()。
A.意外伤害
B.死亡
C.疾病
D.养老
【答案】：D
2、()不能被视为固定收益证券。
A.国债
B.零息债券
C.普通股股票
D.优先股股票
【答案】：C
3、证监会是我国金融市场的监管机构之一，其职能不包括()。
A.依法对从事证券投资基金资产托管业务的金融机构的托管业务活动进行监管
B.会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议
C.管理证券、期货行业的对外交往和国际合作事务
D.依法对证券业协会、期货业协会的活动进行指导和监督
【答案】：B
4、2009年3月，某大学教授出版自传丛书，获得稿酬收入80000元，后被某报刊连载，一次性获得收入3000元，请问，该教授需要缴纳()元个人所得税。
A.8960
B.9268
C.308
D.672
【答案】：B
5、股票交易的ST制度规定对于财务状况及其他方面存在异常情况，导致投资者难于判断其前景的公司，交易所将对公司股票交易实行特别处理，被特别处理的股票名称将改为原股票名前加“ST。所谓“财务状况异常”不包括的条件是()。
A.连续三年亏损
B.最近一年审计报告的每股净资产低于股票面值
C.最近一年审计报告被出具否定意见书
D.因重大事故而暂时停产，公司涉及可能赔付金额超过其净资产的诉讼
【答案】：A
6、接上题，房屋贷款属于（）。
A.于先生婚前的个人债务
B.王小姐的婚前个人债务
C.夫妻共同债务
D.于先生的婚后个人债务
【答案】：A
7、下列()是适用于人寿保险的原则。a.补偿原则b.保险利益原则c.代位求偿原则d.近因原则
A.abcd
B.bcd
C.bc
D.bd
【答案】：D
8、企业的财务报表不包括()。
A.资产负债表
B.利润表
C.现金流量表
D.盈亏平衡表
【答案】：D
9、如果将β为0.75的股票增加到市场组合中，那么市场组合的风险()。
A.肯定将上升
B.肯定将下降
C.将无任何变化
D.可能上升也可能下降
【答案】：B
10、根据家庭理论模型来看，中年家庭的理财规划核心策略为()。
A.进攻型
B.稳健型
C.攻守兼备型
D.防守型
【答案】：C
11、王某预计退休后能够生存25年，退休后每年年初从退休基金中拿出40000元用于一年的生活支出。如果退休基金的投资回报率为3%，为了满足退休后的生活需要，王某应该准备()元的退休基金。
A.720000
B.717405.50
C.717421.68
D.727421.68
【答案】：C
12、某面值为100元，10年期票面利率为10%的债券，每年付息一次，假设必要报酬率为13%，该债券的价格应为()。（计算过程保留小数点后四位）
A.83.72元
B.118.43元
C.108.26元
D.123.45元
【答案】：A
13、6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10%，该项分期付款相当于一次现金支付的购价是()元。
A.1200
B.354.32
C.758.20
D.958.16
【答案】：D
14、年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项，按付款时点的不同分为普通年金和预付年金。普通年金是指在一定时期内每期()等额收付的系列款项。
A.期初
B.期末
C.期中
D.期内
【答案】：B
15、职业选择是整体职业规划中最为重要的阶段，一个人既可以在专业人士的辅导下进行职业规划，也可以自主进行规划。下列不属于职业规划步骤的是()。
A.个人
B.选择
C.比较
D.匹配
【答案】：C
16、如果客户双臂紧抱，说明他们()。
A.是放松的
B.紧张
C.不信任规划师
D.愿意继续交谈
【答案】：C
17、教育储蓄每一账户本金的最高限额是()元。
A.10000
B.20000
C.25000
D.30000
【答案】：B
18、某客户周先生今年32岁，妻子28岁，二人均在国有企业工作，享受健全的社会保险与公共医疗，他们还有一个1岁半的孩子，周先生年收入为160000元，周太太年收入约为80000元。周先生请理财规划师为其家庭建立保险规划，下列做法中错误的是()。
A.周先生家庭需要补充的商业保险最好不要超过年缴保费24000元
B.优先保障一岁半的孩子
C.优先保障收入较高的周先生
D.周先生的保费支出应高于妻子的保费支出
【答案】：B
19、国内生产总值是指()
A.一个国家所有常住单位在一定时期内收入初次分配的最终结果
B.
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