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银行从业资格考试个人

单项选择题（每题2分，共10题）

1.个人理财业务是建立在（）基础上的银行服务。

A.委托代理关系

B.资金借贷关系

C.产品买卖关系

D.以上都不是

2.下列不属于个人理财业务的是（）。

A.理财顾问服务

B.综合理财服务

C.私人银行服务

D.对公理财业务

3.个人理财业务的风险管理不包括（）。

A.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的风险

B.个人理财业务运作中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等

C.理财产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、流动性风险

D.客户自身的风险

4.以下关于个人理财目标的说法错误的是（）。

A.短期目标通常是在1年左右实现的目标

B.中期目标一般为一到五年的目标

C.长期目标是指五年以上的目标

D.个人理财目标可分为短期、中期和长期目标

5.（）是个人理财业务的供给方。

A.个人客户

B.商业银行

C.非银行金融机构

D.监管机构

6.个人理财业务最早在美国兴起，以下关于其发展历程说法错误的是（）。

A.20世纪30年代到60年代是个人理财业务的萌芽时期

B.20世纪60年代到80年代是个人理财业务的形成与发展时期

C.20世纪90年代是个人理财业务的成熟时期

D.进入21世纪，个人理财业务向个性化、综合化方向发展

7.以下哪种理财工具风险最低（）。

A.股票

B.债券

C.银行定期存款

D.基金

8.个人理财业务中客户的资产不包括（）。

A.房产

B.金融资产

C.负债

D.其他资产

9.理财顾问服务不包括（）。

A.投资建议

B.财务分析

C.个人投资产品推介

D.代客理财

10.综合理财服务与理财顾问服务的一个重要区别是（）。

A.是否提供投资建议

B.是否接受客户委托

C.是否涉及代客理财

D.是否提供财务分析

答案：1.A2.D3.D4.C5.B6.C7.C8.C9.D10.C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.个人理财的影响因素包括（）。

A.宏观经济政策

B.社会环境

C.金融市场

D.个人生命周期

2.个人理财业务的客户可以是（）。

A.完全民事行为能力人

B.限制民事行为能力人

C.无民事行为能力人

D.限制民事行为能力人的法定代理人

3.以下属于个人理财业务特点的有（）。

A.需求的分散性与高风险性

B.需求的广泛性与动态性

C.市场的多样性与易变性

D.服务的专业性与层次性

4.个人理财业务面临的主要风险有（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

5.个人理财规划的内容包括（）。

A.现金规划

B.消费支出规划

C.教育规划

D.保险规划

6.理财顾问服务的特点有（）。

A.顾问性

B.专业性

C.综合性

D.制度性

7.综合理财服务可分为（）。

A.理财计划

B.私人银行服务

C.投资规划

D.风险管理

8.个人理财业务的收益来源包括（）。

A.价差收益

B.利息收益

C.红利收益

D.租金收益

9.个人理财业务的风险管理应包括（）。

A.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的风险

B.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、流动性风险

C.理财产品无法实现预期收益的风险

D.客户自身的风险

10.个人理财业务的发展趋势有（）。

A.个性化

B.综合化

C.专业化

D.国际化

答案：1.ABCD2.AD3.BCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.AB8.ABCD9.ABC10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.个人理财业务就是客户自己理财。（）

2.理财顾问服务是客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问后自行管理和运用资金。（）

3.综合理财服务中，银行不承担任何风险。（）

4.个人理财业务的风险仅由客户承担。（）

5.短期目标是指一年以内的目标。（）

6.理财工具的风险和收益是成正比的。（）

7.在个人理财业务中，客户的资产不受任何限制。（）

8.理财顾问服务不需要客户授权。（）

9.综合理财服务可以帮助客户实现资产的增值保值。（）

10.个人理财业务只针对个人客户。（）

答案：1.×2.√3.×4.×5.√6.√7.×8.×9.√10.√

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