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金融监管框架下商业银行风险管理挑战与策略研究
目录
内容概括．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3
1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4
1.2文献综述与理论基础．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5
1.2.1国内外研究现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9
1.2.2核心概念界定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11
1.3研究方法与技术路线．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12
1.4研究创新点与不足．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14
金融监管框架对商业银行风险管理的影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17
2.1金融监管政策概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19
2.1.1国际重大监管改革．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20
2.1.2我国金融监管体系演变．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25
2.2监管要求对风险管理的影响分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26
2.2.1资本充足率要求变化．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28
2.2.2风险权重调整机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30
2.3监管强化带来的机遇与挑战．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31
商业银行风险管理当前面临的主要挑战．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33
3.1资产质量风险管理困境．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36
3.1.1贷款不良结构性上升．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37
3.1.2房地产领域风险传导．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41
3.2市场风险加剧与流动性压力．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43
3.2.1利率市场化冲击．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46
3.2.2嵌套业务资金挤压．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48
3.3操作风险新型特征显现．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50
3.3.1网络安全威胁升级．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51
3.3.2内部人员交易违规．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．54
3.4治理结构风险暴露．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．56
3.4.1宏观审慎资本缓冲要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．57
3.4.2关联交易的监管收紧．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．62
商业银行风险管理应对策略研究．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．64
4.1优化资产负债结构管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．65
4.1.1中小微企业信贷筛选．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．69
4.1.2押注型资产转型方向．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．71
4.2构建动态风险监测体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．74
4.2.1大数据驱动的风险预警．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．75
4.2.2应急预案完善方案．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．78
4.3强化科技赋能风险防控．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．80
4.3.1算法模型与自动化风控．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．82
4.3.2智能监管科技应用探索．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．85
4.4完善公司治理与考核机制．．．．．．．．．．．．．．．
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