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高频精选：银行刑法考试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行工作人员违规操作可能面临的最严重刑罚是？

A.拘役

B.有期徒刑

C.无期徒刑

D.死刑

2.下列哪项属于金融诈骗犯罪？

A.盗窃罪

B.挪用公款罪

C.贷款诈骗罪

D.交通肇事罪

3.伪造金融票证罪侵犯的客体不包括？

A.国家对金融票证的管理制度

B.金融机构的财产安全

C.金融市场秩序

D.公民个人隐私

4.洗钱罪的上游犯罪不包括？

A.毒品犯罪

B.贪污贿赂犯罪

C.破坏社会主义市场经济秩序犯罪

D.盗窃罪

5.擅自设立金融机构罪的主体不包括？

A.个人

B.单位

C.金融机构工作人员

D.国家机关工作人员

6.票据诈骗罪的行为方式不包括？

A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用

B.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物

C.冒用他人信用卡

D.汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物

7.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的主观方面是？

A.故意

B.过失

C.故意或过失

D.既不是故意也不是过失

8.背信运用受托财产罪的主体是？

A.个人

B.单位

C.金融机构

D.金融机构工作人员

9.违法发放贷款罪的犯罪对象是？

A.贷款

B.存款

C.金融票证

D.信用卡

10.吸收客户资金不入账罪的主体是？

A.个人

B.单位

C.金融机构工作人员

D.金融机构

答案：1.B2.C3.D4.D5.D6.C7.C8.C9.A10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.下列属于破坏金融管理秩序罪的有？

A.伪造货币罪

B.持有、使用假币罪

C.非法吸收公众存款罪

D.高利转贷罪

2.信用卡诈骗罪的行为方式有？

A.使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行诈骗活动

B.使用作废的信用卡

C.冒用他人信用卡

D.恶意透支

3.下列哪些属于金融犯罪的特点？

A.隐蔽性

B.智能性

C.危害性

D.复杂性

4.洗钱罪的行为方式包括？

A.提供资金账户

B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券

C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移

D.协助将资金汇往境外

5.擅自设立金融机构罪中的金融机构包括？

A.商业银行

B.证券交易所

C.期货交易所

D.保险公司

6.票据诈骗罪中所说的票据包括？

A.汇票

B.本票

C.支票

D.发票

7.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别在于？

A.主观方面不同

B.犯罪主体不同

C.行为方式不同

D.侵犯客体不同

8.背信运用受托财产罪中的受托财产包括？

A.客户资金

B.客户证券

C.信托财产

D.保险资金

9.违法发放贷款罪中“违法发放贷款”是指？

A.不严格审查借款人的偿还能力、保证人的偿还能力、抵押物的权属以及实现抵押权、质权的可行性

B.违反规定向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件

C.明知借款人用于走私等违法活动而发放贷款

D.未依法取得经营资格的金融机构擅自从事金融业务活动发放贷款

10.吸收客户资金不入账罪的“客户资金”包括？

A.个人储蓄存款

B.单位存款

C.同业存放资金

D.客户的委托资金

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABC7.AB8.ABC9.ABC10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.通过互联网实施金融诈骗构成犯罪的，依照刑法有关规定追究刑事责任。（）

2.金融犯罪都是故意犯罪。（）

3.单位不能成为洗钱罪的主体。（）

4.伪造金融机构批准文件罪与擅自设立金融机构罪是同一罪名。（）

5.票据诈骗罪中，使用作废的票据骗取财物的行为属于票据诈骗行为。（）

6.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪无论情节是否严重都构成犯罪。（）

7.背信运用受托财产罪的主体只能是金融机构。（）

8.违法发放贷款罪中的“数额巨大”是该罪的构成要件之一。（）

9.吸收客户资金不入账罪只处罚直接负责的主管人员。（）

10.金融犯罪的危害性主要体现在对金融秩序的破坏。（）

答案：1.√2.×3.×4.×5.√6.×7.√8.√9.×10.√

简答题（总4题，每题5分）

1.简述金融犯罪的概念。

答：金融犯罪是指在金融活动中违反金融管理法规，破坏金融管理秩序，依法应受刑