2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道附答案【能力提升】.docxVIP

2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道

第一部分单选题(500题)

1、《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的（）。

A.资产净值

B.资产总值

C.净利润

D.净资产

【答案】：A

2、我国中小企业板块市场设立在（）。

A.上海金融交易中心

B.上海证券交易所

C.全国股转系统

D.深圳证券交易所

【答案】：D

3、下列选项中，属于资本流出的是（）。

A.外国对本国负债减少

B.本国对外国的负债增加

C.本国对外国的债务减少

D.本国在外国的资产减少

【答案】：C

4、关于金融期权下列说法中错误的是（）。

A.金融期权交易双方的权利与义务存在明显的不对称性，期权的买方只有权利没有义务，而期权的卖方只有义务没有权利

B.在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约义务

C.从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的

D.从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是有限的

【答案】：D

5、下列关于货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议的表述中，错误的是（）。

A.利率作为中介目标的优点，其可测性和相关性强

B.利率容易受心理预期的影响

C.利率作为中介目标，其可控性强、抗干扰能力强

D.随着金融创新和金融监管的放松，货币供应量日益成为模糊的、难以控制的指标

【答案】：C

6、基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段不包括（）。

A.法律手段

B.经济手段

C.自律手段

D.必要的行政手段

【答案】：C

7、证券公司敏感性分析中，凸性用来衡量债券价格收益率曲线的曲度，可以表示收益率变化（）所引起的久期的变化。

A.0.1%

B.1%

C.0.01%

D.10%

【答案】：B

8、向不特定对象公开募集股份，符合的条件不包括（）。

A.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％

B.除金融类企业外，最近1期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产，借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形

C.发行价格应不高于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价

D.发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价

【答案】：C

9、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

【答案】：B

10、下列（）时间点，不能进行科创板连续竞价。

A.13：20

B.11：30

C.9：20

D.14：50

【答案】：C

11、在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）次跟踪评级报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A

12、基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的（）特点。

A.严格监督，信息透明

B.集合理财，专业管理

C.独立托管，保障安全

D.利益共享，风险共担

【答案】：A

13、一般来说，下列基金中，管理费率最低的是（）。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.认股权证基金

【答案】：C

14、享有优先认股权的股东对其所享有的优先认股权可以做出三种选择，其中不包括（）。

A.按其持股比例5%的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利

B.不行使权力而听任过期失效

C.将权力转让给其他人，从中获得一定的报酬

D.行使此权利来认购新发行的股票

【答案】：A

15、混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于()，发行人可以延期支付利息。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】：A

16、下列关于开放式基金的认购费率和收费模式说法中错误的是（）。

A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率

B.我国股票型基金的认购费率大多在1%?3%

C.基金份额的认购通常有前端收费和后端收费两种模式

D.债券型基金的认购费率通常在1%以下

【答案】：B

17、证券业协会监事长由（）。

A.监事会在当选的监事中选举产生

B.会员单位推荐产生

C.会员大会选举产生

D.中国证监会指定

【答案】：A

18、发行短期融资融券，注册会议由（）名注册委员会委员参加。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B

19、—般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是（）。

A.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者同时发生

B.预期公司盈